Podzim patřil nezastavitelnému růstu všeho. Pak přišel leden a první otřesy trhu. Potom válka. Aktuálně je asi nejvíce skloňovaným slovem na trhu "recese". Mnoho lidí se shoduje na tom, že propad je téměř nevyhnutelný. Nechci sýčkovat. Ale na druhou stranu být připraven asi taky není od věci. Jaký je váš plán v případě propadu trhu? Máte nějaký?

K této myšlence mě přivedl post na Redditu - https://www.reddit.com/r/dividends/comments/ua47uk/for_the_coming_recession/

Myšlenky některých přispěvatelů jsou zajímavé, jiné docela humorné. Zajímá mě ale spíš váš názor. Do čeho bude investovat/ co budete držet/ čemu budete věřit v případě, že opravdu přijde recese? 

Nejdřív nastíním svůj pohled. Samozřejmě se nejedná o žádné investiční doporučení ani radu. Jen sděluji své myšlenkové pochody a jak jsem na případnou situaci připraven já- příp. jaký je můj plán.

Recese je: Fáze poklesu v konjunkturním cyklu. V praxi se recese definuje jako období, kdy reálný hrubý domácí produkt klesá nejméně ve dvou za sebou následujících čtvrtletích, příp. třech za sebou následujících měsících. Též fáze hospodářského cyklu, ve které výrazně klesá celková poptávka, nákup spotřebních statků a investice, narůstají zásoby statků dlouhodobé spotřeby a zvyšuje se míra nezaměstnanosti.

Zdroj: Ing. Jindra Chválová, Minislovník ekonomických výrazů

Recesi tedy beru jako období trhu a světové ekonomiky, ve kterém uvidíme několik měsíců propadu téměř všeho. Co je ale podle mě podstatnější - sociální a ekonomické jevy k tomu navázané. Předpokládám, že přijde-li takovéto utlumení ekonomiky, budou na to navázány logicky takové jevy, jako je snížení poptávky po luxusním zboží, vyšší nezaměstnanost a celkově nižší množství utracených peněz.

A dále už se to na sebe nabaluje všechno se vším.

Nejdřív musím napsat, že můj pohled je takový, že ani při velkém poklesu nehodlám odprodávat nic ze svých pozic. Naopak recesi považuji za super příležitost nakupovat ve slevě. Praktikuji DCA (ale malinko se snažím vnímat situaci trhu). Investuji tedy pravidelně, ale pokud se dá třeba v řádu několika týdnů předpokládat lepší příležitost, tak si počkám. 

Za základní pilíř považuji při poklesu doplnění svých pozic indexů - $^IXIC a $^GSPC+0.5%. Dále pak dle situace své dividendové akcie jako je $O+1.2%, $VZ+0.4% nebo $KO+0.7%. Záleží opravdu na konkrétní situaci. 

Čemu bych se v každém případě vyhnul: Luxusní zboží a akcie společností, které vyrábí non-essential produkty. Zvláště pokud bude světová situace vypjatá. Pokud nebudou mít lidé peníze na pokrytí základnějších potřeb, tak si asi těžko půjdou kupovat luxusní kabelku od Vuittona, nebo 3x v týdnu do kina a do restaurace. Osobně bych se tedy zaměřil spíš na akcie spojené s produkty a službami, které lidé vyřazují až úplně poslední - jídlo, komunikace, energetika atd. Takové společnosti jako $WMT+2.6%, $PG+0.8% a $CVX-1.5% budou nejspíš potřeba až do úplně poslední chvíle. 

To je jen takový můj skromný názor a shrnutí. Více klidně můžeme probrat v komentářích. V každém případě bych ale rád slyšel váš názor. Taktiku. Jak jste (pokud jste 😂) připraveni na nějakou takovou situaci? 

Disclaimer: Toto není investiční doporučení. Jde čistě o můj názor na základě diskuze na Redditu a mé amatérské analýzy.