Investiční začátky nebývají jednoduché. Hned první velkou otázkou každého nováčka je skladba portfolia - jak ho poskládat tak, aby dávalo smysl z hlediska diverzifikace i růstového potenciálu? Naše ukázkové portfolio oba prvky splňuje.

Vzorové portfolio Bulios Academy je sestava akcií, investičních fondů a dalších aktiv, které jsou navrženy tak, aby poskytovaly investiční příležitosti při minimalizaci rizika. 

Jedním z hlavních cílů vzorového portfolia je dosažení optimálního poměru mezi rizikem a výnosem. Pokud chcete maximalizovat výnosy, musíte obvykle přijmout větší riziko. Na druhé straně, pokud se snažíte minimalizovat riziko, budou vaše výnosy pravděpodobně nižší.

Vzorové portfolio obsahuje akcie a fondy s různými úrovněmi rizika a výnosů, aby se dosáhlo optimální kombinace. Vzorové portfolio také zahrnuje diverzifikaci do různých sektorů a oblastí, což vám umožní rozložit riziko a minimalizovat dopad případného selhání jedné společnosti nebo oboru.

Než však začnete investovat, je důležité si uvědomit, že investice jsou spojeny s rizikem a že minulé výkony nezaručují budoucí výsledky. Proto je důležité investovat uvážlivě a s potřebným povědomím o investování. Je důležité si uvědomit, že každý investor má jiné vlastní cíle, potřeby a toleranci rizika.

Nakonec je důležité si uvědomit, že investice jsou dlouhodobým závazkem. Mnoho lidí se neúspěšně snaží dosáhnout rychlých výnosů, což může vést k přílišnému riziku a finanční ztrátě. Je důležité si dát načas a být trpělivý, aby vaše investice mohly růst a dosáhnout svého potenciálu.

Portfolio Bulios Academy

$TEAM - Atlassian

Atlassian je renomovaná softwarová společnost, která je průkopníkem nástrojů pro týmovou spolupráci, jako jsou JIRA a Confluence. Tyto produkty způsobily revoluci ve fungování a spolupráci týmů v podnicích různého rozsahu, od startupů až po podniky z žebříčku Fortune 500. Důraz na modely softwaru jako služby (SaaS) znamená, že společnost Atlassian se těší opakovaným zdrojům příjmů, což z ní činí pevný doplněk pro portfolia zaměřená na digitální transformaci pracovišť a budoucnost práce.

$O - Realty Income 

Realty Income je významný REIT, který si vytvořil mezeru v oblasti akvizice a správy komerčních nemovitostí s nájemníky, kteří mají uzavřeny dlouhodobé nájemní smlouvy. Díky konzistentní měsíční výplatě dividend je oblíbená mezi investory zaměřenými na příjmy. Pověst společnosti, která vyplácí dividendy, v kombinaci s růstem v sektoru komerčních nemovitostí nabízí stabilitu i růstový potenciál, čímž posiluje její místo v dobře diverzifikovaném portfoliu.

$JNJ - Johnson & Johnson 

Johnson & Johnson je nesporným gigantem v oblasti zdravotní péče a má rozsáhlé portfolio, které zahrnuje léčiva, zdravotnické prostředky a spotřební zdravotnické výrobky. Prokázala odolnost během ekonomických poklesů a nabízí ochranu proti volatilitě trhu. Důsledné úsilí v oblasti výzkumu a vývoje a globální působnost zajišťují její význam v portfoliích, která hledají kombinaci inovací, stability a defenzivní pozice.

$KO - Coca-Cola

Coca-Cola je ikonická značka s celosvětovou působností, která si již více než sto let udržuje vedoucí postavení v nápojovém průmyslu. Kromě svého vlajkového nápoje se Coca-Cola může pochlubit rozmanitým portfoliem nápojů, které uspokojuje různé chutě spotřebitelů. Vzhledem k hodnotě značky, široké distribuční síti a schopnosti přizpůsobit se tržním trendům zůstává nejlepší volbou pro portfolia, která mají zájem o stabilní dividendy a udržitelný růst.

$MSFT - Microsoft 

Microsoft se z primárního poskytovatele softwaru stal diverzifikovanou technologickou velmocí, zahrnující cloud computing a umělou inteligenci, což je chvályhodné. Jeho produkty, od Windows po Azure, se staly základními produkty pro firmy i jednotlivce. Robustní rozvaha v kombinaci s průkopnickou rolí v technologickém vývoji činí ze společnosti Microsoft prvořadou volbu pro portfolia zaměřená na dlouhodobý růst v technologickém sektoru.

$AAPL - Apple 

Apple je nejen technologickou společností, ale také značkou životního stylu. Její bezproblémový ekosystém zařízení, od iPhonů po počítače Mac, v kombinaci se službami, jako je App Store a Apple Music, zajišťuje věrnost zákazníků. Její oddanost inovacím, uživatelským zkušenostem a hodnotě značky z ní dělá základní kámen pro portfolia zaměřená na spotřebitelské technologie a růstový potenciál značky.

$JPM - JPMorgan Chase

Jako jedna z největších a nejrozmanitějších finančních institucí na světě nabízí JPMorgan Chase celou škálu finančních služeb. Její robustní rozvaha, globální operace a odolnost vůči ekonomickým výkyvům z ní činí solidní volbu. Pro portfolia zaměřená na dynamiku a stabilitu finančního sektoru je JPMorgan Chase výjimečná.

$V - Visa 

Ve světě digitálních plateb stojí Visa jako globální lídr. Je to víc než jen společnost vydávající kreditní karty; je to firma zabývající se platebními technologiemi, která zprostředkovává miliardy transakcí. S tím, jak se svět posouvá směrem k bezhotovostním transakcím, zajišťuje rozsáhlá síť a inovativní řešení společnosti Visa její význam v portfoliích zaměřených na růst.

$AMZN - Amazon 

Cesta společnosti Amazon od internetového knihkupectví ke globálnímu titánovi v oblasti elektronického obchodu je pozoruhodná. Díky podnikání v oblasti cloud computingu prostřednictvím AWS, médií prostřednictvím Prime Video a dokonce i kamenných obchodů s Whole Foods se neustále diverzifikuje. Díky své agilitě, přístupu k zákazníkům a technologické zdatnosti je Amazon nezbytnou součástí portfolií zaměřených na vedoucí postavení v elektronickém obchodě a diverzifikovanou technologickou expozici.

$GOOG - Alphabet

Společnost Alphabet, pod kterou spadá společnost Google a její nesčetné podniky, je důkazem inovací. Dominuje v oblastech, jako je vyhledávání, digitální reklama, umělá inteligence a samořídicí technologie prostřednictvím společnosti Waymo, a stojí tak v čele technologického průmyslu. Díky svým vizionářským projektům a stabilním zdrojům příjmů z hlavních služeb je nejlepším uchazečem o portfolia zaměřená na technologie a orientovaná na růst.

$CVX - Chevron Corporation

Chevron je jednou z předních světových integrovaných energetických společností. Má bohatou historii, která trvá více než sto let, a její aktivity zahrnují vše od průzkumu ložisek ropy a zemního plynu až po těžbu, rafinaci a marketing. Rozsáhlá globální působnost a diverzifikovaný obchodní model společnosti Chevron zajišťují stabilní tok příjmů, a to i za nestálých tržních podmínek.

$NEE - NextEra Energy

NextEra Energy není jen další společností poskytující veřejné služby; je důkazem transformační síly zelené a obnovitelné energie. Jako jeden z nejvýznamnějších světových výrobců větrné a solární energie se společnost NextEra Energy díky svému závazku k čisté energii dostala do čela budoucnosti tohoto odvětví. Její činnost se však neomezuje pouze na obnovitelné zdroje energie. Společnost se může pochlubit také značnou kapacitou výroby jaderné energie, což z ní činí diverzifikovaného výrobce energie.

$SPY5.L -  SPDR S&P 500 UCITS ETF 

Tento ETF je zrcadlovým odrazem indexu S&P 500, což investorům zajišťuje ochutnávku amerických korporátních gigantů. Vzhledem k historické výkonnosti a diverzifikované povaze indexu S&P 500 je tento ETF nástrojem pro investory, kteří chtějí širokou expozici vůči americkému trhu bez výběru jednotlivých akcií.

$SWDA.L - iShares Core MSCI World UCITS ETF

Tento ETF nabízí široké spektrum globálních akcií a zajišťuje expozici napříč rozvinutými trhy. Pro investory, kteří hledají globální záběr a diverzifikaci přesahující regionální hranice, slouží tento ETF jako komplexní řešení.

$LQDE.L - iShares $ Corp Bond UCITS ETF 

Tento ETF, který využívá trh s podnikovými dluhopisy, poskytuje kombinaci příjmů a stability. Hodí se zejména pro portfolia, která chtějí vyvážit volatilitu akcií s toky pevných příjmů.

$ISF.L - iShares Core FTSE 100 UCITS ETF 

Tento ETF, který kopíruje výkonnost indexu FTSE 100, nabízí přehled britského podnikového prostředí. Díky kombinaci průmyslových odvětví je solidní volbou pro ty, kteří chtějí využít dynamiku britského trhu a potenciální dividendy.

$SPGP - iShares Gold Producers UCITS ETF

Tento ETF se zaměřením na producenty zlata slouží jako protiváha nejistotám na trhu. Vzhledem k historické úloze zlata jako pojistky proti inflaci a ekonomickým poklesům nabízí tento ETF strategickou diverzifikaci, zejména během volatilních fází.

$UDVD.L - SPDR S&P US Dividend Aristocrats UCITS ETF

Tento ETF se zaměřuje na americké firmy s konzistentním růstem dividend a oslovuje zájemce o příjmy. Nabízí kombinaci růstu a příjmu, což je atraktivní pro ty, kteří usilují o udržitelný peněžní tok ze svých investic.

$BTCUSD - Bitcoin

Předvoj kryptoměn, Bitcoin, se z výklenkové digitální měny stal celosvětově uznávaným uchovatelem hodnoty. Jeho decentralizovaná povaha, omezená nabídka a rostoucí mainstreamové přijetí z něj činí zajímavé aktivum pro portfolia zkoumající alternativní investice.

$ETHUSD - Ethereum

Ethereum přesahuje rámec pouhé kryptoměny. Je to platforma umožňující decentralizované aplikace a chytré kontrakty. Jeho potenciál způsobit revoluci v průmyslových odvětvích, od financí po dodavatelský řetězec, upevňuje jeho pozici v portfoliích, která touží využít sílu blockchainových inovací.

⚠ Uvedené portfolio neslouží jako doporučení k nákupům konkrétních akcií. Jedná se pouze o ukázku ke studijním účelům. Při výběru akcií vždy provádějte vlastní důkladnou analýzu a nezapomeňte se neustále vzdělávat.