Pro začínající investory je klíčové si stanovit jasně definované investiční cíle a vytvořit pro ně plán. Investice totiž není o náhodě, ale o cílevědomém plánování. Pokud máte jasnou představu o tom, co chcete svými investicemi dosáhnout, budete moci lépe vybírat investiční produkty a rozhodnout se, jakou strategii použijete. Následující rady vám pomohou při stanovení investičních cílů a plánování.

Stanovení investičních cílů

Jasně definované investiční cíle vám pomohou rozhodovat o tom, jaký typ investic je pro vás nejvhodnější. Když víte, čeho chcete dosáhnout, budete moci snadněji posoudit, jaký typ investic vám pomůže cíle dosáhnout.

Investiční cíle mohou být krátkodobé nebo dlouhodobé. Krátkodobé cíle se týkají obvykle nákupu zboží nebo služeb, které potřebujete v dohledné době, jako je například dovolená, nový počítač nebo oprava auta. Dlouhodobé cíle se týkají větších finančních cílů, jako je koupě domu, příprava na důchod nebo vzdělání dětí.

Stanovení investičního plánu

Investiční plán je konkrétní soubor kroků, které musíte podniknout, abyste dosáhli svých investičních cílů. Plán zahrnuje stanovení investičního cíle, výběr investičních produktů, určení částky, kterou budete investovat, a určení délky investičního období.

Výběr investičních produktů

Výběr investičních produktů je klíčovou součástí investičního plánování. Existuje mnoho druhů investičních produktů, které jsou vhodné pro různé typy investorů a investiční cíle. Některé z nejpopulárnějších investičních produktů zahrnují akcie, dluhopisy, investiční fondy, nemovitosti a alternativní investice.

Určení částky investice

Určení částky, kterou budete investovat, závisí na vašich finančních možnostech a investičních cílech. Pokud plánujete investovat do krátkodobých cílů, může být vhodné investovat menší částky, zatímco pro dlouhodobé cíle bude potřeba investovat více.

Určení délky investičního období

Délka investičního období je dalším faktorem, který ovlivňuje výběr investičních produktů a částky, kterou budete investovat. Pro krátkodobé cíle bude potřeba investovat na kratší období, zatímco pro dlouhodobé cíle je vhodné investovat na delší období. Investování na delší období může být rizikovější, ale také může přinést vyšší výnosy.

Ověřovací otázky

Proč je důležité si stanovit jasně definované investiční cíle?

• a) Protože investice jsou o náhodě.
• b) Protože jasně definované cíle vám pomohou vybírat investiční produkty a strategii.
• c) Protože investiční cíle jsou jednoznačně dané.

Jaké mohou být investiční cíle?

• c) Krátkodobé nebo dlouhodobé.
• b) Pouze dlouhodobé.
• C) Pouze krátkodobé.

Co zahrnuje investiční plán?

• a) Stanovení investičního cíle, výběr investičních produktů, určení částky, kterou budete investovat a délku investičního období.
• b) Pouze stanovení investičního cíle.
• c) Výběr investičních produktů a délku investičního období.

Co ovlivňuje určení částky investice?

• a) Investiční cíle a finanční možnosti.
• b) Pouze investiční cíle.
• c) Pouze finanční možnosti.

Proč je vhodné investovat na delší období pro dosažení dlouhodobých investičních cílů?

• a) Protože investice jsou o náhodě.
• b) Protože investování na delší období může přinést vyšší výnosy.
• c) Protože investování na delší období je bez rizika.

👉 Odpověděli jste správně na všechny otázky? 😏