Mnoho zkušených investorů diverzifikuje svá portfolia pomocí tříd aktiv, přičemž jejich složení odráží jejich toleranci k riziku. Dobrou radou pro investory je začít s jednoduchými investicemi a postupně rozšiřovat svá portfolia. Konkrétně jsou investiční fondy nebo ETF skvělým prvním krokem, než přejdete k jednotlivým akciím, nemovitostem a dalším investicím.

Nicméně většina lidí je příliš zaneprázdněna na to, aby se starala o denní sledování svých portfolií, medií a dění na světovém trhu. Proto je rozumným řešením držet se indexových fondů, které zrcadlí trh. Většina investorů potřebuje pouze tři indexové fondy: jeden pokrývající americký akciový trh, druhý zaměřený na mezinárodní akcie a třetí sledující široký index dluhopisů.

Očekávání tříd aktiv v závislosti na ekonomickém prostředí

Nejprve se zaměřme na relativní výkon akcií a dluhopisů, které historicky vykazují určitou inverzní korelaci:

1. Když je ekonomika silná a roste, s nízkou nezaměstnaností, akcie mají tendenci růst, protože…