Nyní se podíváme detailně na investiční strategii celého projektu Bulios Dividends a faktory, podle kterých se při výběru dividendového portfolia o 10 akciích s cílem dosáhnutí pasivního příjmu budeme snažit držet. 

Projekt Bulios Dividends si zvolil unikátní investiční strategii, jejímž cílem je zajistit určitou úroveň pasivního příjmu prostřednictvím investic do vysoce kvalitních dividendových akcií. Strategie je založena na několika klíčových kritériích, která musí být splněna, aby mohla být akcie zařazena do portfolia. 

Zaměřením se zejména na společnosti, které tato kritéria nebo většinu těchto kritérií splňují, může strategie identifikovat podhodnocené akcie se silným potenciálem budoucího růstu a minimalizovat riziko investování do společností, které nemusí být finančně stabilní.

Deset akcií vybraných pro tuto dividendovou strategii, které na vás automaticky v rámci Bulios Dividends čekají, je směsice společností jak s velkou tak i relativně menší kapitalizací, které pokrývají různé sektory a odvětví. Společnosti byly vybrány na základě jejich silných základních ukazatelů, včetně historie výplaty dividend, finanční stability a vyhlídek na růst.

Dividendový investor má většinou dvě možnosti, co se hledání dividendových akcií a strategií týče. Buď se může soustředit na dividendové akcie, které budou spíše méně růstové, ale budou mít vysokou dividendu nebo naopak kupovat růstové akcie se spíše menším dividendovým výnosem.

Naši analytici se pro Bulios Dividends rozhodli zkombinovat obě strategie a vytvořit vybalancované portfolio kombinací obou možností, které bude investorům poskytovat výrazný pasivní příjem a zároveň si bude vést dobře vůči globálním tržním benchmarkům.

Portfolio proto pokrývá různá odvětví, včetně energetiky, spotřebního zboží, nemovitostí a telekomunikací, a poskytuje tak vyváženou expozici vůči trhu. Precizním výběrem parametrů a faktorů, které rozhodují o přidání dividendové akcie do portfolia, nejen dosahujeme vysokého pasivního příjmu, ale zároveň se chráníme proti propadu všech pozic.

7 pravidel Bulios Dividends pro výběr dividendových akcií:

1. Dividendový zisk (Dividend yield)

Prvním kritériem je, že akcie musí mít dividendový výnos vyšší než 3 %. Cílem strategie je totiž generovat investorům určitou úroveň pasivního příjmu. Zaměřením se na společnosti, které mají dividendový výnos vyšší než 3 %, může strategie zajistit, že portfolio generuje dostatečný příjem, který uspokojí nejen krátkodobé, ale i dlouhodobé potřeby investorů.

Roční dividendový výnos je procento z aktuální tržní ceny akcie, které je každoročně vypláceno akcionářům jako dividenda. Jedná se o klíčový faktor při investování, protože může investorům zajistit pravidelný příjem, zejména těm, kteří hledají stálý zdroj pasivního příjmu. Vysoký dividendový výnos může být také známkou toho, že společnost je finančně stabilní a má zdravé peněžní toky. Je však důležité zvážit udržitelnost dividendového výnosu a to, zda má společnost historii soustavného vyplácení dividend. Jak již bylo řečeno výše, tak v Bulios Dividends se budeme zaměřovat na dividendové akcie, jejichž dividendový příjem bude přesahovat 3 %. Průměrný dividendový výnos indexu S&P 500 se přitom aktuálně pohybuje kolem 1,74 %.

2. Kapitalizace (Market cap)

Druhým kritériem je, že kapitalizace společnosti by měla být vyšší než 5 miliard dolarů. To je důležité, protože větší společnosti bývají stabilnější a mají nižší riziko úpadku. Zaměřením se na větší společnosti může strategie minimalizovat riziko investic do společností, které nemusí být schopny udržet výplatu dividend.

Kapitalizace společnosti, známá také jako tržní kapitalizace, je celková hodnota akcií společnosti v oběhu. Jedná se o rozhodující faktor při investování, protože může investorům pomoci pochopit velikost a růstový potenciál společnosti. Společnost s větší tržní kapitalizací může být stabilnější a má nižší riziko úpadku ve srovnání s menší společností. Navíc větší společnosti mohou mít více prostředků na investice do výzkumu a vývoje, což může vést k novým produktům a možnostem růstu.

3. P/E ratio 

Třetím kritériem je, že poměr P/E (Price to Earnings ratio) akcie musí být nižší než 15. Poměr P/E je oceňovací ukazatel, který porovnává cenu akcií společnosti s jejím ziskem na akcii (EPS). Nižší poměr P/E naznačuje, že akcie je podhodnocená a může mít potenciál budoucího růstu. Zaměřením se na akcie s poměrem P/E nižším než 12 může strategie identifikovat podhodnocené akcie, které mohou představovat dobrou investiční příležitost.

Ukazatel P/E (price-to-earnings) je hodnotící ukazatel, který porovnává cenu akcií společnosti s jejím ziskem na akcii. Jedná se o klíčový faktor při investování, protože může investorům pomoci pochopit, zda je akcie podhodnocená nebo nadhodnocená. Vysoký poměr P/E může znamenat, že akcie je nadhodnocená, zatímco nízký poměr P/E může naznačovat, že akcie je podhodnocená. Před investičním rozhodnutím pouze na základě poměru P/E je však důležité zvážit další faktory, jako je odvětví a růstový potenciál společnosti. Průměrné P/E pro index S&P 500 se aktuálně pohybuje v rozmezí 15 až 25.

4. P/B ratio 

Čtvrtým kritériem je, že poměr P/B (Price to Book ratio) akcie by měl být nižší než 3,3. Poměr P/B je oceňovací ukazatel, který porovnává cenu akcie společnosti s její účetní hodnotou na akcii. Nižší poměr P/B naznačuje, že akcie je podhodnocená a může mít potenciál budoucího růstu. Zaměřením se na akcie s poměrem P/B nižším než 3,3 může strategie identifikovat podhodnocené akcie, které mohou představovat dobrou investiční příležitost.

Ukazatel P/B (price-to-book) je hodnotící ukazatel, který porovnává cenu akcií společnosti s její účetní hodnotou na akcii. Jedná se o rozhodující faktor při investování, protože může investorům pomoci pochopit vnitřní hodnotu společnosti. Nízký poměr P/B může znamenat, že akcie je podhodnocená, zatímco vysoký poměr P/B může naznačovat, že akcie je nadhodnocená. Průměrný poměr ceny k účetní hodnotě indexu S&P 500 je aktuálně přibližně na úrovni 4,505.

5. Dluh/Vlastní kapitál (Debt/Equity)

Pátým kritériem je, že poměr dluhu k vlastnímu kapitálu akcie (Debt/Equity) by měl být nižší než 1,8. Poměr dluhu k vlastnímu kapitálu je finanční ukazatel, který porovnává celkový dluh společnosti s jejím celkovým vlastním kapitálem. Nižší poměr dluhu k vlastnímu kapitálu znamená, že společnost má silnější finanční pozici a je méně riziková. Zaměřením se na akcie s poměrem dluhu k vlastnímu kapitálu nižším než 1,8 může strategie identifikovat společnosti, které jsou finančně stabilní a mají nižší riziko bankrotu.

Poměr dluhu k vlastnímu kapitálu je finanční ukazatel, který porovnává celkový dluh společnosti s jejím celkovým vlastním kapitálem. Jedná se o klíčový faktor při investování, protože může investorům pomoci pochopit finanční zdraví a stabilitu společnosti. Vysoký poměr dluhu k vlastnímu kapitálu může znamenat, že společnost je vysoce zadlužená a hrozí jí vyšší riziko úpadku. Na druhé straně nízký poměr dluhu k vlastnímu kapitálu může naznačovat, že společnost má silnější finanční pozici a je méně riziková.

6. Short Float

Šestým kritériem je, že nesmí být shortováno více než 2,5 % akcií společnosti v oběhu. Shortování akcie znamená sázku na to, že hodnota akcie klesne. Zaměřením se na akcie s nízkým short zájmem může tato strategie minimalizovat riziko investování do společností, které mohou zažívat negativní sentiment trhu. Jednoduše řečeno čím méně je akcie shortována, tím méně investorů s největší pravděpodobností momentálně věří v její pokles.

Short Float je celkový počet akcií, které si investoři vypůjčili a prodali s očekáváním, že je koupí zpět za nižší cenu. Jedná se o rozhodující faktor při investování, protože může poskytnout přehled o náladě na trhu a potenciálu krátkodobých výkyvů cen. Vysoký short zájem může naznačovat, že investoři jsou vůči akciím medvědí, zatímco nízký krátký zájem může naznačovat, že investoři jsou vůči akciím spíše býčí.

7. Výplatní poměr (Pay-out ratio)

Posledním kritériem je, že dividendový výplatní poměr by neměl překročit 100 %. Dividendový výplatní poměr je procento zisku společnosti, které je rozděleno jako dividenda akcionářům. Společnost se sice může rozhodnout, že bude vyplácet celý svůj zisk jako dividendy, ale dividendový výplatní poměr nemůže být vyšší než 100 %. Je tomu tak proto, že při výplatě více než 100 % zisku ve formě dividend by společnost musela sáhnout do svých rezerv nebo si půjčit peníze, aby rozdíl vyrovnala. To není dlouhodobě udržitelné, protože to může vést ke zhoršení finančního zdraví společnosti.

Dividendový výplatní poměr je důležitým ukazatelem, který investoři používají k hodnocení finančního zdraví a stability společnosti. Tento ukazatel měří výši dividend vyplácených společností v porovnání s jejími zisky. Přestože jsou dividendy pro investory žádoucím zdrojem příjmů, je důležité, aby společnost udržovala přiměřený dividendový výplatní poměr. Příliš vysoký dividendový výplatní poměr může znamenat, že společnost vyplácí více dividend, než kolik vydělává, což může vést k finanční nestabilitě v dlouhodobém horizontu. To může společnost nutit, aby si půjčila peníze na udržení výplaty dividend nebo omezila investice do výzkumu a vývoje či kapitálových výdajů, což může poškodit její dlouhodobé vyhlídky na růst.