Jak správně diverzifikovat dividendové portfolio?

Diverzifikace je klíčovým faktorem pro správné řízení investičního portfolia a snížení rizika. A my se dnes podíváme, jak ji dělat správně!

 

1) Rozdělte portfolio mezi různé sektory. 

Rozdělte své portfolio mezi různé sektory, jako jsou například finanční sektor, zdravotnictví, technologie, energetika a další. Rozdělení mezi různé sektory pomůže minimalizovat riziko vlivu změn v jednom sektoru na celkové portfolio.

Rozdělení dividendového portfolia mezi různé sektory je důležitým krokem k diverzifikaci. K dispozici je mnoho sektorů, které poskytují stabilní dividendy, a každý sektor má své výhody a nevýhody

Některé sektory jsou často považovány za "defenzivní", což znamená, že poskytují stabilní výnosy i v době ekonomické recese, zatímco jiné sektory jsou považovány za "cyklické", což znamená, že jejich výnosy se mohou měnit v závislosti na hospodářském cyklu.

Defenzivní sektor je označení pro skupinu společností, které se obvykle chovají stabilně v době ekonomické recese a poskytují stabilní výnosy pro investory. Tyto sektory jsou považovány za defenzivní, protože spadají do kategorie základních potřeb a služeb, které jsou vysloveně nezbytné pro život. Patří sem například sektor zdravotnictví, potravinářský sektor, utility (společnosti poskytující veřejné služby, jako jsou elektřina, voda, plyn), a další.

V době ekonomické recese se spotřebitelé často snaží šetřit a snížit své výdaje, ale stále potřebují základní služby a zboží, jako jsou potraviny, léky, energie a voda. Tyto základní potřeby a služby vycházejí právě z defenzivních sektorů, což znamená, že společnosti působící v těchto sektorech jsou méně citlivé na hospodářský cyklus a výkyvy na trhu.

Investoři, kteří hledají stabilní a bezpečné investice, mohou zvažovat investice do defenzivních sektorů, protože tyto sektory mají tendenci poskytovat stabilní výnosy a minimalizovat riziko ztráty. Nicméně, je důležité si uvědomit, že žádný sektor není zcela imunní vůči hospodářským výkyvům a každý sektor může být ovlivněn různými faktory, jako jsou změny v regulacích a politické změny. Proto je důležité sledovat vývoj na trhu a rozdělovat své investice mezi různé sektory, aby se minimalizovalo riziko a zajistila stabilita investic.

Cyklický sektor je označení pro skupinu společností, jejichž výkonnost a zisky jsou silně závislé na hospodářském cyklu a konjunkturálních trendech. Tyto sektory jsou obvykle považovány za rizikovější, protože v době ekonomické recese a poklesu hospodářské aktivity mohou být ovlivněny výrazným poklesem tržeb a zisků.

Mezi cyklické sektory patří například sektor průmyslu, sektor spotřební elektroniky, stavebnictví, automobilový průmysl a další. Tyto sektory jsou ovlivněny hospodářským cyklem a konjunkturálními trendy, protože jsou spojeny s růstem a poklesem poptávky po produktech a službách, které tyto společnosti nabízejí.

V období hospodářského růstu a prosperity se poptávka po produktech a službách zvyšuje, což vede ke zvýšení obratu a zisků v cyklických sektorech. Naopak, v době hospodářské recese a poklesu poptávky se obrat a zisky v těchto sektorech snižují.

Investoři, kteří hledají investice v cyklických sektorech, by měli být obezřetní a sledovat vývoj hospodářského cyklu a konjunkturálních trendů. Je důležité rozdělit své investice mezi různé sektory a sledovat vývoj na trhu, aby se minimalizovalo riziko a zajistila stabilita investic.

Je také důležité si uvědomit, že některé cyklické sektory mohou být méně citlivé na hospodářský cyklus a mohou poskytovat stabilnější zisky a dividendy než jiné sektory. Například, některé společnosti v sektoru průmyslu mohou být méně citlivé na hospodářské cykly, protože poskytují základní komodity, jako jsou kovy a chemikálie, které jsou potřebné pro výrobu produktů v jiných sektorech. Nicméně, i v tomto případě by měli investoři být obezřetní a sledovat vývoj na trhu a rozdělovat své investice mezi různé sektory, aby se minimalizovalo riziko a zajistila stabilita investic.

Jeden z sektorů, který je často považován za dobrý pro dividendové příjmy, je finanční sektor. Tyto společnosti jsou obvykle stabilní a poskytují stabilní dividendy, protože finanční instituce jsou často regulovány a mají stabilní zdroje příjmů. Typickými zástupci tohoto sektoru jsou třeba velké US banky.

  • $JPM JPMorgan Chase & Co.
  • $BACBank of America Corporation
  • $WFCWells Fargo & Company
  • $CCitigroup Inc.


Dalším sektorem, který je dobrý pro dividendové příjmy, je zdravotnický sektor. Tyto společnosti mají často stabilní příjmy a ziskovost kvůli trvalému poptávce po zdravotnických službách. Zde nelze jmenovat nikoho jiného, než dividendovou legendu $JNJ.

Technologický sektor je dalším sektorem, který může poskytnout dobré dividendové příjmy. Tyto společnosti mohou poskytovat dividendy, protože mají často vysoké zisky a volné hotovostní prostředky, které mohou použít na vyplácení dividend. Nicméně, technologické společnosti jsou obvykle rizikovější než jiné sektory a mohou být více ovlivněny změnami na trhu. Navíc mnoho tech společností upřednostňuje růst a investice do sebe před dividendami.

Energetický sektor je dalším sektorem, který může poskytnout dobré dividendové příjmy, protože energetické společnosti poskytují stabilní zdroje energie a mohou mít stabilní zisky. Nicméně, energetický sektor je také citlivý na změny v cenách ropy a plynu, což může mít negativní dopad na výnosy a dividendy. Na tento sektor ve velkém sází třeba Warren Buffett a další známí investoři. Zástupcem je třeba $XOM.

Je důležité si uvědomit, že žádný sektor není zaručeně bez rizika a každý sektor může být ovlivněn různými faktory, jako jsou změny na trhu, regulace a politické změny. Proto je důležité rozdělit své portfolio mezi různé sektory a sledovat vývoj na trhu, abyste minimalizovali riziko a zajistili si stabilní dividendové příjmy.

Mapa sektorů. Zdroj

 

2) Rozdělte portfolio mezi různé země a regiony

 Rozdělte své portfolio mezi různé země a regiony, abyste minimalizovali riziko politických a ekonomických změn v jedné zemi. Například rozdělení mezi rozvinuté a rozvíjející se trhy může pomoci minimalizovat riziko a zvýšit potenciál.

Rozdělení dividendového portfolia mezi různé regiony může být užitečné pro investory, kteří chtějí minimalizovat riziko a zvýšit stabilitu svých investic. Investoři mohou rozdělit své portfolio mezi různé regiony, jako jsou Severní Amerika, Evropa, Asie, Latinská Amerika, Blízký východ a Afrika.

Severní Amerika zahrnuje Spojené státy a Kanadu a je největším trhem na světě. Tento region je domovem mnoha významných společností, jako jsou Microsoft $MSFT, Apple $AAPL, Johnson & Johnson $JNJ a další. Severoamerický trh je obvykle považován za stabilní a je populární mezi dividendovými investory, protože nabízí řadu společností s dlouhodobou stabilitou a vysokým dividendovým výnosem.

Dvacítka největších zemí podle marketcapu. Zdroj

Evropa zahrnuje celou řadu zemí, včetně Velké Británie, Německa, Francie a Švýcarska. Evropské trhy jsou obvykle stabilní a poskytují řadu společností s vysokým dividendovým výnosem, jako jsou Royal Dutch Shell $SHEL, Nestlé, Unilever $UL a další.

Asie zahrnuje Japonsko, Čínu, Indii a další země a je největším trhem na světě. Tento region poskytuje mnoho příležitostí pro dividendové investory, protože obsahuje mnoho významných společností, jako jsou Toyota, Samsung, Taiwan Semiconductor Manufacturing $TSM a další. Asie je také považována za rychle rostoucí trh, což může v budoucnosti vést ke zvýšení dividendového výnosu.

Latinská Amerika zahrnuje Brazílii, Mexiko a další země a je obvykle považována za rizikovější trh než Severní Amerika, Evropa a Asie. Nicméně, tento region může nabízet atraktivní dividendové výnosy a příležitosti pro růst.

Blízký východ a Afrika jsou obvykle považovány za méně stabilní trhy, ale mohou nabízet příležitosti pro dividendové investory, zejména v sektorech jako jsou bankovnictví, ropný průmysl a telekomunikace.

 

3) Vyberte různé typy společností

Rozdělte své portfolio mezi různé typy společností, jako jsou například velké, střední a malé společnosti. Velké společnosti obvykle poskytují stabilní dividendy, zatímco menší společnosti mohou poskytovat vyšší dividendový výnos, ale s vyšším rizikem.

Diverzifikace dividendového portfolia prostřednictvím výběru různých druhů společností může pomoci minimalizovat riziko a zvýšit stabilitu investic. Investoři mohou rozdělit své dividendové portfolio mezi různé typy společností, jako jsou large caps (velké společnosti podle market capu), small caps (menší společnosti), zavedené společnosti a nové společnosti.

Velké kapitalizace (large caps) jsou obvykle považovány za stabilní volbu pro dividendové investory, protože jsou velké a zavedené společnosti s dlouhou historií a stabilními výnosy. Tyto společnosti obvykle poskytují vysoký dividendový výnos a stabilní růst. Mezi příklady velkých kapitalizací patří společnosti jako Microsoft $MSFT , Johnson & Johnson $JNJ  a Coca-Cola $KO.

Malé kapitalizace (small caps) jsou obvykle považovány za rizikovější volbu pro dividendové investory, ale mohou nabízet vysoký dividendový výnos a příležitosti pro růst.

Existuje mnoho způsobů, jak dělit společnosti na různé typy, v závislosti na účelu klasifikace. Nemusí to být jen podle market capu.

Podle odvětví: Společnosti mohou být děleny podle odvětví, ve kterém působí. Například existují společnosti v oblasti finančních služeb, zdravotnictví, technologií a dalších.

Podle způsobu financování: Společnosti mohou být děleny podle způsobu, jakým získávají finanční prostředky. Například mohou být financovány z vlastních zdrojů, jako jsou zisky z podnikání, nebo z externích zdrojů, jako jsou půjčky nebo emise akcií.

Podle země původu: Společnosti mohou být děleny podle země, ve které mají své sídlo nebo jsou registrovány.

Podle vlastnické struktury: Společnosti mohou být děleny podle toho, zda jsou ve vlastnictví soukromých osob nebo jsou veřejně obchodovatelné akciové společnosti, LPs a podobně.

 

4) Dbejte na správné rozložení rizika

Rozložte své investice tak, aby bylo riziko rozloženo rovnoměrně. Například, pokud máte investice v několika různých společnostech, měli byste mít svou investici v každé společnosti na správné úrovni, aby bylo riziko rozloženo rovnoměrně.

Jestliže máte v dividendovém portfoliu investice v několika různých společnostech, je důležité mít správné rozložení váhy v každé z těchto společností, aby bylo riziko rozloženo rovnoměrně.

Správné rozložení investic v každé společnosti znamená, že je třeba mít správný poměr mezi akciemi, případně jinými aktivy. To samé platí i o zbytku celého portfolia. Například, pokud máte na akciích 70 % investic v jedné společnosti, může to být příliš velká zátěž pro jednu společnost a může zvýšit riziko v případě, že tato společnost zažije problémy.

V této situaci je tedy vhodné rozložit investice do více společností a mít správný poměr mezi akciemi, dluhopisy a dalšími druhy investic. Dalším důležitým faktorem při správném rozložení investic v každé společnosti je sledování a analýza vývoje společnosti. Je třeba sledovat finanční výkonnost a vývoj společnosti, aby se zjistilo, zda investice v této společnosti stále odpovídají vašim cílům a rizikové toleranci.

Pokud se výkonnost společnosti zhorší, může být vhodné snížit rozložení investic v této společnosti nebo dokonce zcela odejít z této společnosti. Na druhé straně, pokud se výkonnost společnosti zlepší, může být vhodné zvýšit investice v této společnosti.

 

5) Zvažte investice do fondů

Investice do fondů může být užitečným způsobem, jak diverzifikovat dividendové portfolio. Fondy obvykle poskytují investorům přístup k širšímu spektru akcií a dluhopisů, což může pomoci minimalizovat riziko spojené s investicemi do jedné jediné společnosti. Fondy mohou také poskytnout výhodu spravovaného portfolia, kde profesionální investoři rozhodují o investicích v rámci fondu.

Existuje několik typů fondů, které mohou být užitečné pro diverzifikaci dividendového portfolia. Například, akciové fondy mohou poskytnout přístup k širokému spektru akcií ze všech možných koutů.

Další možností jsou fondy zaměřené na určitý sektor nebo region. Tyto fondy se specializují na určitý trh, například technologický sektor nebo trh v rozvojových zemích. Tento typ fondů může být užitečný pro investory, kteří chtějí zvýšit své investice v určité oblasti, aniž by museli investovat přímo do jednotlivých společností.

Indexové fondy jsou dalším způsobem, jak diverzifikovat dividendové portfolio. Indexový fond sleduje vývoj určitého indexu, jako je například S&P 500, a investuje do akcií obsažených v indexu. Tento typ fondů může být užitečný pro investory, kteří chtějí investovat do širokého spektra společností v určitém trhu.

Kromě výše uvedených typů fondů existují také fondy s vyššími dividendovými výnosy. Tyto fondy se zaměřují na společnosti, které vyplácejí vysoké dividendy, a mohou být užitečné pro investory, kteří hledají stabilní příjem z investic.

Při investování do fondů je důležité provést důkladnou analýzu a vybrat si fond s nízkými správními poplatky a s dobrou historií výkonu. Investoři by měli také důkladně prozkoumat složení fondu a zjistit, zda jsou investice v souladu s jejich osobními cíli a rizikovou tolerancí.

V závěru lze tedy říci, že investice do fondů může být užitečným způsobem, jak diverzifikovat dividendové portfolio. Existuje několik typů fondů, které mohou být užitečné pro investory, kteří chtějí minimalizovat riziko a zvýšit stabilitu svých investic. Při výběru fondu je důležité provést důkladnou analýzu a vybrat si fond, který odpovídá vašim osobním cílům a rizikové toleranci.

 

6) Dbejte na pravidelné sledování

Pravidelně sledujte své investice a přizpůsobujte své portfolio podle potřeby. Sledování vašeho portfolia vám umožní reagovat na změny na trhu a provádět změny v rámci svého portfolia, pokud budou potřeba.

Pravidelné sledování dividendového portfolia je důležité pro zabezpečení jeho stability a růstu. Sledování investic v portfoliu umožňuje investoru reagovat na změny trhu a přizpůsobit své investice novým podmínkám.

Prvním krokem je stanovení pravidelného sledovacího období. To může být měsíčně, čtvrtletně nebo ročně, v závislosti na preferencích investora a rozsahu portfolia. Během sledovacího období by měl investor zhodnotit výkonnost jednotlivých investic v portfoliu a zkontrolovat, zda investice stále odpovídají jeho cílům a rizikové toleranci.

Dalším krokem je analýza finančních ukazatelů jednotlivých společností v portfoliu. Investoři by měli sledovat vývoj tržeb, ziskovosti, dividendových výnosů a dalších relevantních ukazatelů pro každou společnost v portfoliu. To umožní investoru zhodnotit, zda je společnost stále stabilní a zda se její výkonnost zlepšuje nebo zhoršuje. Finanční ukazatele můžete zhodnotit třeba zde na Buliosu v detailu akcie!

Kromě sledování finančních ukazatelů je důležité sledovat také zprávy a novinky o jednotlivých společnostech v portfoliu a o trhu obecně. Zprávy mohou obsahovat důležité informace o vývoji společnosti, nových produktech nebo službách, změnách vedení společnosti a dalších faktorech, které mohou mít vliv na výkonnost investice.

Po zhodnocení výkonnosti a finančních ukazatelů portfolia a jednotlivých investic je důležité přijmout případné opatření. To může zahrnovat prodej investice, přesun k jiné investici nebo přidání nové investice do portfolia. Investoři by měli mít jasnou strategii pro případné úpravy portfolia a měli by se držet této strategie, aby minimalizovali riziko a zvýšili výkonnost portfolia.

Aktivuj si členství Bulios Black a získej přístup ke všem analýzám

Prvních 7 dní máš zdarma!
Usnadni si výběr akcií díky důkladným analýzám top firem
Sleduj výkonnost svého portfolia a dividendy v portfolio trackeru
Získej přehled férových cen akcií tisíců nejoblíbenějších firem
Zlepši své analýzy akcií díky pokročilé umělé inteligenci StockBot 1.0
Aktivovat zdarma
Ještě nemáš účet? Zaregistruj se

Přihlášení do Buliosu


Nebo použij email a heslo
Už jsi členem? Přihlásit se

Vytvoření Bulios profilu

Pokračovat přes

Nebo použij email a heslo
Lze použít malé písmena, číslice a podtržítko

Proč Bulios?

Jedna z nejrychleji rostoucích komunit investorů v Evropě

Komplexní data a informace k tisícům akcií z celého světa

Aktuální informace z trhů i jednotlivých firem

Vzdělání a výměna zkušeností mezi investory

Férové ceny, portfolio tracker, stock screener a další nástroje

Menu StockBot
Tracker
Upgrade