Účast na akciovém trhu není jen o vytváření bohatství. Vyžaduje také správu peněz, což je pojem, který znamená více než jen šikovné zacházení s financemi. Ve světě obchodování nabývá money management odlišné definice, která zdůrazňuje význam strategií pro omezení rizika a zvýšení potenciálních zisků.

V kontextu obchodování neboli tradingu je správa peněz (money management) kritickou disciplínou, která zahrnuje aplikaci strategií a technik s cílem minimalizovat rizika a maximalizovat potenciální zisky. 

V rámci tradingových aktivit se toho často dosahuje upravením velikosti obchodních pozic, kdy obchodníci mohou zvyšovat či snižovat množství svých pozic podle aktuální potřeby a tržní situace.

Strategie správy peněz jsou absolutně nezbytné pro každého, kdo se vydává na cestu obchodování na burze. Toto platí zvláště pro nováčky na tržišti, kteří usilují o snížení svého rizikového vystavení, zatímco se snaží maximalizovat své potenciální výnosy. 

Tyto strategie, pokud jsou správně aplikovány, mohou vést k výraznému zlepšení obchodního výkonu a omezit možnost těžkých finančních ztrát. Existuje několik zásadních strategií správy peněz využívaných v tradingu, které mohou pomoci jak začátečníkům, tak zkušeným obchodníkům optimalizovat jejich obchodní výsledky. 

Funkční strategie:

• Pravidlo 2 %: 

Jedná se o konzervativní strategii správy peněz, která je velmi vhodná pro začínající obchodníky nebo ty, kteří nejsou ochotni riskovat vysoké částky. Toto pravidlo předpokládá, že obchodníci by neměli riskovat více než 2 % celkového zůstatku na svém účtu na jeden obchod, čímž se omezuje potenciální ztráta při nepříznivém vývoji trhu.

• Pevný frakční přístup: 

Tato metoda zahrnuje nákup akcií za určitou částku, například za 10 000 korun. Pokud hodnota akcie zdvojnásobí vaši počáteční investici a dosáhne 20 000 korun, můžete poté investovat do dalších akcií stejné společnosti. Tato metoda je navržena tak, aby limitovala vaše celkové vystavení riziku na trhu.

• Metoda pevného poměru: 

Tato strategie je podobná přístupu pevného frakčního přístupu. Po počátečním nákupu akcií, tento přístup umožňuje získat další akcie jakmile je předem stanovená úroveň zisku dosažena. Tento cyklus pokračuje nabýváním dalších akcií, jakmile dosažený zisk překoná předem definovanou hodnotu. Tato metoda umožňuje průběžné investování zisků zpět do trhu, což může vést k akceleraci růstu kapitálu.

• Metoda optimálního F: 

Tato strategie zahrnuje výpočet velikosti pozice na základě vaší obchodní historie. Tento přístup zahrnuje analýzu všech vašich předchozích ziskových obchodů a výpočet průměrné velikosti pozice, která pak může sloužit jako referenční velikost pozice pro všechny budoucí obchody.

• Metoda Secure F (Bezpečný F): 

Metoda Secure F je zdokonalenou verzí metody Optimal F a vyžaduje, abyste určili velikost pozice, která přinesla nejvyšší výnosy z vašich minulých obchodů. Jakmile je tato velikost pozice určena, je použita jako referenční bod pro všechny budoucí obchody.

Pochopení a správná aplikace těchto pěti základních strategií správy peněz může značně zlepšit vaše obchodování a snížit pravděpodobnost významných finančních ztrát. Každá z těchto strategií má své výhody a nevýhody a může být efektivnější v určitých tržních podmínkách než v jiných. 

Proto je klíčové, že každý obchodník vybere a upraví strategie správy peněz, které nejlépe odpovídají jeho obchodnímu stylu, tolerance k riziku a obchodním cílům. V následujících týdnech se podíváme blíže na každou z těchto strategií a prozkoumáme jejich přínosy a možná rizika.

Pokračovat do 👉 #6: Brokeři - Detailní představení Interactive Brokers, TradeStation a Tasty Trade