Chcete se svézt na vlně AI? Co takhle vsadit na někoho z menších hráčů?

V poslední době se do širokého podvědomí dostala umělá inteligence, a to formou nově vyvinuté aplikace Chat GPT, která dokáže člověku odpovídat na otázky. Toto téma samozřejmě zaujalo spoustu investorů, kteří aktuálně hledají způsoby, jak se na této vlně svézt. Pojďme se tedy dnes podívat na 2 akcie, které podle analytiků skrývají potenciál v této oblasti.

V posledních týdnech se nemluví o ničem jiném, než o umělé inteligenci a aplikaci Chat GPT, která se během ledna a února rozšířila mezi širokou veřejnost, která je aktuálně z této aplikace naprosto unesena. Tato technologie může ovlivnit spoustu věcí, od vzdělávání, přes právo, programování, až po žurnalistiku. Nedávno společnost Microsoft oznámila, že implementuje technologii chat GPT do svého vyhledávače. U investorů toto vzbudilo velký zájem o akcie, které mohou díky umělé inteligenci zvýšit svůj potenciál.

My se ale dneska nebudeme dívat na velké technologické společnosti. Podíváme se spíš na malé společnosti, kde by využití umělé inteligence mohlo mít smysl, a mohlo by těmto společnostem přinést daleko lepší výsledky. Nebude se tedy jednat o žádné giganty, ale o společnosti s malou tržní kapitalizací.

Holdings FiscalNote $NOTE-1.5% 

Graf ceny akcie

FiscalNote Holdings je společnost, která poskytuje služby vládní analýzy dat a analýzy politik podnikům, neziskovým organizacím a vládám. Společnost byla založena v roce 2013 Timem Hwangem, Geraldem Yaem a Jonathanem Chenem a sídlí ve Washingtonu, DC.

Vlajkovým produktem FiscalNote je platforma, která klientům poskytuje sledování a analýzu vládní politiky, regulačních a legislativních aktivit v reálném čase. Platforma využívá umělou inteligenci a zpracování přirozeného jazyka ke sledování tisíců vládních zdrojů v reálném čase a poskytuje klientům aktualizace a upozornění na relevantní změny zásad. Kromě své platformy poskytuje FiscalNote také konzultační služby klientům, kteří se chtějí orientovat ve složitých politických a regulačních prostředích. Mezi klienty společnosti patří společnosti z žebříčku Fortune 500 až po malé startupy, ale i neziskové organizace a vlády.

Výhody:

  • Cenné poznatky: FiscalNote poskytuje sledování a analýzu vládních politik, regulačních a legislativních aktivit v reálném čase. To může poskytnout cenné poznatky klientům, kteří chtějí zůstat informováni a činit rozhodnutí na základě dat ve složitém regulačním prostředí.
  • Umělá inteligence a zpracování přirozeného jazyka: Platforma FiscalNote využívá umělou inteligenci a zpracování přirozeného jazyka ke sledování a analýze tisíců vládních zdrojů v reálném čase. Tato technologie pomáhá poskytovat přesnější a včasnější informace než tradiční manuální analýza.
  • Silná klientská základna: Klienti FiscalNote sahají od společností z Fortune 500 po malé startupy, neziskové organizace a vlády. Tato různorodá klientská základna vypovídá o hodnotě, kterou společnost poskytuje napříč odvětvími a sektory.

Nevýhody:

  • Závislost na vládních zdrojích: Platforma FiscalNote se spoléhá na data z vládních zdrojů, která mohou být zpožděná nebo nepřesná. Obchodní model společnosti je navíc svázán se stabilitou vládní politiky a regulace, která může podléhat změnám a nejistotě.
  • Konkurence: FiscalNote působí na přeplněném trhu, přičemž jiné společnosti nabízejí podobné služby vládní analýzy dat a analýzy politik. Tato konkurence může FiscalNote ztížit vyniknout a přilákat nové klienty.

Společnost donedávna používala kombinaci různých platforem třetích stran spolu s vlastními daty a algoritmy. V průběhu roku se ale společnost zaměřovat na implementaci platformy Chat GPT od společnosti Open AI do svého podnikání. Toto by společnosti mělo pomoct zjednodušit některé procesy při analýze dat.

Společnost je relativně nová. Na burzu vstoupila v srpnu minulého roku formou SPAC. Nemáme tedy ještě o společnosti dostatek informací, abychom si mohli udělat dlouhodobější obrázek.

Ve své nejnovější čtvrtletní zprávě za 3kvartál roku 2022 společnost vykázala zvýšení tržeb o 33,5 % na 29,1 milionu USD, i když tyto tržby o 3,26 milionu USD nepřekonaly odhady analytiků Wall Street. EPS také zaostal za očekáváním, na -1,63 dolaru, což je o něco méně než prognóza -0,13 dolaru. Společnost je stále ve fázi vývoje, kdy ji větší implementace umělé inteligence formou Chat GPT může dost pomoct.

Michael Latimore ze společnosti Northland je ohledně této společnosti dost optimistický, a domnívá se, že má společnost nakročeno správným směrem.

Zkušený manažerský tým vidí způsoby, jak optimalizovat podnikové zdroje v současném makroprostředí, což vede k trvalému a udržitelnému obchodnímu modelu. Věříme, že společnost je tvůrcem kategorií, a dále ukazujeme, že má trvalý obchodní model, který odráží takové postavení na trhu. Zákazníci používají FiscalNote pro nespočet případů použití, které se mohou při změně makroprostředí přesunout k nárůstu efektivity z generování příjmů.

Očekávání analytiků

Spolu s Latimorem tento pohled sdílí další 2 analytici z Wall Street, kteří se shodli na průměrné cílové ceně zhruba 8 USD na akcii.

Za mě osobně se jedná o vysoce spekulativní akcii, alespoň do chvíle než společnost bude zisková. Jediné, o co se v tuto chvíli můžeme opřít, tak je růst tržeb, a potenciál. Jestli se opravdu podaří společnosti tento potenciál naplnit, však nevíme. I když se jedná o vysoce spekulativní akcii, tak na druhou stranu její podnikání vypadá velmi zajímavě. Jakmile společnost bude v budoucnu zisková, a bude generovat nějaké peníze pro akcionáře, tak určitě bude stát za to se k této společnosti vrátit.

Nerdy, Inc. $NRDY-2.4% 

Graf ceny akcie

 

Nerdy, Inc. je vzdělávací technologická společnost, která studentům nabízí řadu online vzdělávacích služeb. Obchodní model společnosti zahrnuje poskytování platformy pro studenty, aby se spojili s lektory pro personalizovanou individuální výuku v řadě předmětů, od K-12 až po kurzy na vysokoškolské úrovni.

Nerdy, Inc. nabízí dvě hlavní služby: Varsity Tutors a The Princeton Review. Varsity Tutors je online doučovací platforma, která spojuje studenty s lektory pro různé předměty, včetně matematiky, přírodních věd, jazykových umění a přípravy na testy. Princeton Review nabízí služby přípravy testů pro přijímací testy na vysoké školy, přijímací testy pro absolventy a odborné certifikační zkoušky.

Příjmový model společnosti je založen na účtování poplatků za tyto služby, a to buď prostřednictvím předplatného nebo modelu průběžnéhé platby. Kromě toho společnost také generuje příjmy prostřednictvím partnerství se školami a vzdělávacími institucemi.

Celkově se obchodní model společnosti zaměřuje na využití technologie k poskytování personalizovaných, flexibilních a pohodlných vzdělávacích služeb studentům a zároveň generuje příjmy prostřednictvím kombinace poplatků a partnerství.

Výhody:

  • Personalizovaná výuka: Platforma společnosti poskytuje studentům personalizovanou individuální výuku, kterou lze přizpůsobit jejich individuálním potřebám a stylu učení.
  • Pohodlí: Online povaha služeb umožňuje studentům přijímat výuku odkudkoli s připojením k internetu v době, která je pro ně vhodná.
  • Přístup: Platforma může studentům poskytnout přístup k vysoce kvalitním lektorům a vzdělávacím zdrojům, ke kterým by jinak neměli přístup.
  • Toky příjmů: Kombinace poplatků za předplatné a partnerství se školami a vzdělávacími institucemi poskytuje společnosti několik potenciálních toků příjmů.
  • Škálovatelnost: Online povaha platformy umožňuje společnosti rychle škálovat své služby a potenciálně oslovit velký počet studentů.

Nevýhody:

  • Náklady: Personalizovaná povaha výuky a využívání kvalifikovaných lektorů může vést k vyšším nákladům pro studenty ve srovnání s jinými vzdělávacími službami.
  • Technologické problémy: Technické potíže s platformou, jako je připojení k internetu nebo závady softwaru, by mohly potenciálně narušit nebo negativně ovlivnit výuku.
  • Závislost na trhu: Úspěch obchodního modelu závisí na poptávce po online vzdělávacích službách, která může být ovlivněna různými vnějšími faktory, jako jsou změny ve vzdělávacích trendech nebo ekonomických podmínkách.
  • Konkurence: Trh online vzdělávání je konkurenční a mohou existovat další zavedené nebo vznikající společnosti nabízející podobné služby, které by mohly ovlivnit podíl společnosti Nerdy, Inc.
  • Kontrola kvality: Kvalita výuky poskytované tutory se může lišit a zajištění stálé kvality může být pro společnost výzvou.

Společnost používá umělou inteligenci k výběru ideálního učitele podle potřeb studenta a ve skutečnosti se zdá, že se do příležitosti umělé inteligence silně opírá. Začátkem tohoto měsíce oznámila, že kromě integrace ChatGPT do svých služeb uvádí na trh dva nové produkty založené na umělé inteligenci. Jednou z nabídek je AI-Generated Lesson Plan Creator, který bude vštípen do platformy online učení společnosti a bude k dispozici během živých výukových kurzů. Dalším produktem je AI-Generated Chat Tutoring, který nabízí stálou podporu v reálném čase pro zákazníky Learning Membership.

Zde se také jedná o společnost v ranné fázi, která také nedávno vstoupila na burzu. Pojďme se tedy podívat na výsledky společnosti alespoň za poslední čtvrtletí. Společnost v posledním čtvrtletí vykázala tržby ve výši 31,75 mil. USD, což představuje mírný nárůst oproti stejnému čtvrtletí minulého roku. Společnost nadále vykázala čistou ztrátu ve výši 18,52 mil. USD, což znamená zlepšení oproti stejnému čtvrtletí minulého roku.

Co mě ale zaujalo, tak byla rozvaha společnosti. Společnost totiž nevykazuje žádný dlouhodobý dluh. Co se týče krátkodobých závazků, tak ty má kryté svými krátkodobými aktivy. Zde se tedy investoři mohou opřít alespoň o rozvahu. Společnost má na svých účtech totiž dostatek hotovosti k úhradě svých závazků.

I zde se jedná o dosti spekulativní investici. Jak můžeme vidět, tak společnost také negeneruje žádné zisky a ani cashflow. Akcionáři zde investují převážně do vize společnosti. Dá se to brát, jako taková sázka na trh s umělou inteligencí.

Konec konců i analytici vidí potenciál hlavně v implementaci umělé inteligence. Toto by totiž mohlo zefektivnit služby společnosti pouze s minimálním nárůstem nákladů.

Nezapomeňte, že společnost již využívá schopnosti umělé inteligence k identifikaci nejkvalitnějších odborníků, hodnocení základních znalostí studentů a pomáhá zajistit správnou shodu mezi experty a studujícími. Nejnovější pokroky umožní společnosti  rychle vyvinout transformační zkušenosti zahrnující generování obsahu v reálném čase s téměř nulovými přírůstkovými náklady, čímž se zlepší schopnost poskytovat živou lidskou interakci a personalizované učení ve velkém měřítku.

Očekávání analytiků

V poslední době vyjádřilo svůj optimismus ohledně této akcie celkem 6 analytiků, kteří se shodli na průměrné cílové ceně 4,36 USD na akcii.

Závěr

Dnes jsme zabrouzdali do méně známých vod menších společností, a představili jsme si 2 společnosti, které by mohly těžit ze současného trendu umělé inteligence. Za mě osobně se jedná o dost spekulativní a rizikové investice, které ale v budoucnu mohou investory štědře odměnit. Víceméně se zde investuje do vizí jednotlivých společností, a není se moc o co v tuto chvíli opřít. Pokud bych si musel vybrat jednu z těchto dvou společností, tak zvolím společnost Nerdy. Zde se totiž dá opřít alespoň o rozvahu společnosti, která vypadá solidně.

UPOZORNĚNÍ: Nejsem finanční poradce, a tento materiál neslouží jako finanční nebo investiční doporučení. Obsah tohoto materiálu je čistě informativní.

Máš svůj účet? Tak se přihlas . A nebo vytvoř nový.

U kterého v ČR dostupných brokerů se dají tyto akcie koupit?

Zajímavý tipy. Neznal jsem je a ani to není úplně můj šálek, ale mohla by to být zajímavá volba

Rozhodně jde spíše o spekulativní investice, nicméně je dobré udržovat si přehled a vnímat i menší hráče, umělá inteligence by mohla přinést mnoho příležitostí.

Timeline Tracker Overview