Podívejte se s námi na odolného finančního giganta s diverzifikovaným obchodním modelem a atraktivním oceněním, který poskytuje lukrativní dividendovou příležitost pro investory zaměřené na příjmy. Zjistěte, jak významný hráč v pojišťovnictví a investičním průmyslu nabízí přesvědčivé vyhlídky na dividendy pro investory, kteří hledají stabilní a spolehlivý zdroj příjmů ve výši až 6 %.

Historie

Prudential Financial Inc. je nadnárodní společnost poskytující finanční služby se sídlem v Newarku ve státě New Jersey. Společnost nabízí řadu pojištění, správu investic a další finanční produkty a služby jednotlivcům, podnikům a institucím. Prudential je jednou z největších společností poskytujících finanční služby na světě a působí ve Spojených státech, Asii, Evropě a Latinské Americe.

Historie společnosti Prudential sahá až do roku 1875, kdy John F. Dryden založil v Newarku ve státě New Jersey společnost The Prudential Friendly Society. Společnost byla původně založena s cílem poskytovat životní pojištění dělnickým rodinám za dostupné ceny. Dryden byl silným zastáncem myšlenky, že pojištění by mělo být dostupné všem, nejen bohatým. Prudential se rychle stal úspěšnou společností, jejíž pojistky se prodávaly po celých Spojených státech i v zámoří.

V průběhu let společnost Prudential dále rostla a rozšiřovala nabídku svých produktů. Na počátku 20. století začala společnost nabízet anuity, které se staly důležitou součástí jejího podnikání. Během první světové války společnost Prudential prodávala válečné dluhopisy na podporu válečného úsilí a ve 20. letech 20. století začala nabízet skupinové životní pojištění pro podniky.

V následujících desetiletích společnost Prudential pokračovala v inovacích a přizpůsobovala se měnícím se podmínkám na trhu. V 50. letech 20. století společnost představila první skupinové pojištění invalidity a v 60. letech 20. století se stala prvním pojistitelem, který nabízel variabilní anuitu. Společnost Prudential také rozšířila své mezinárodní aktivity o pobočky v Kanadě, Japonsku a Evropě.

V 80. a 90. letech 20. století čelila společnost Prudential významným problémům. Společnost výrazně investovala do nemovitostí a během poklesu trhu s nemovitostmi utrpěla značné ztráty. Kromě toho byla společnost zapletena do skandálu, v němž byla obviněna z prodeje nevhodných pojistek zákazníkům. Tento skandál vyústil v rekordní vyrovnání a vedl k významným změnám ve vedení společnosti a její firemní kultuře.

Navzdory těmto problémům společnost Prudential nadále rostla a rozšiřovala své aktivity. V roce 2000 společnost uskutečnila několik akvizic, včetně koupě společnosti American Skandia, předního poskytovatele anuit, a převzetí maloobchodních makléřských operací společnosti Wachovia Securities. Prudential také rozšířila svou mezinárodní působnost se zaměřením na rychle rostoucí asijský trh.

Dnes je Prudential jednou z největších společností poskytujících finanční služby na světě s celkovým objemem spravovaných aktiv přesahujícím 1,5 bilionu dolarů. Společnost nabízí řadu pojistných a investičních produktů, včetně životního pojištění, anuit, podílových fondů a penzijních produktů. Prudential rovněž nabízí služby správy investic prostřednictvím své dceřiné společnosti PGIM.

Z hlediska podílu na trhu je společnost Prudential významným hráčem na trhu životního pojištění a anuit. Podle zprávy společnosti LIMRA, přední výzkumné organizace v oblasti pojišťovnictví, z roku 2020 je společnost Prudential druhým největším poskytovatelem individuálního životního pojištění ve Spojených státech s tržním podílem 9,3 %. Na trhu pojištění pro případ dožití je společnost Prudential zhruba pátým největším poskytovatelem s tržním podílem 5,3 %.

Závěrem lze říci, že společnost Prudential Financial Inc má bohatou historii poskytování finančních produktů a služeb jednotlivcům, podnikům a institucím. Přestože společnost v průběhu let čelila značným výzvám, pokračovala v inovacích a přizpůsobování se měnícím se podmínkám na trhu. V současné době je společnost Prudential významným hráčem v celosvětovém odvětví finančních služeb se silným postavením na trhu životního pojištění a anuit.

Finanční výkonnost a DIVIDENDA

Prudential Financial $PRU-0.4%, prestižní finanční instituce s tržní kapitalizací 30,22 miliardy dolarů, představuje zajímavou příležitost pro investory, kteří hledají ve svém portfoliu solidní dividendový výnos.

Společnost soustavně prokazuje odhodlání vracet hodnotu svým akcionářům prostřednictvím značných dividendových výplat a v současné době se může pochlubit dividendovým výnosem ve výši 6,00 % a budoucím (forward) dividendovým výnosem ve výši 6,04 %. 

S relativně mírným výplatním poměrem 35,6 % a atraktivním poměrem ceny k zisku (P/E) 8,69 by společnost Prudential Financial Inc měla být hlavním předmětem zájmu investorů orientovaných na příjmy, kteří hledají stabilní a spolehlivý zdroj příjmů.

Finanční gigant s diverzifikovaným obchodním modelem

Společnost Prudential Financial Inc byla založena v roce 1875 a stala se významnou silou v globálním sektoru finančních služeb. Široká nabídka produktů a služeb společnosti zahrnuje životní pojištění, anuity, penzijní pojištění a správu aktiv, které jsou určeny pro různorodou klientelu zahrnující jednotlivce, instituce a podniky. Tento diverzifikovaný obchodní model umožňuje na různé příležitosti k růstu a zmírnění rizik, což dále upevňuje její konkurenční postavení na trhu.

Stabilní finanční výkonnost a dobré výsledky v oblasti dividend

Stabilní finanční výkonnost společnosti Prudential Financial Inc. je zásadním faktorem, který podporuje její atraktivní dividendový profil. Společnost prokázala odolnost tváří v tvář nepříznivým ekonomickým podmínkám a výkyvům na trhu, což podtrhuje její schopnost poskytovat stabilní a udržitelné dividendy.

Stabilní historie dividend společnosti Prudential Financial Inc, která se vyznačuje pravidelným zvyšováním a minimálním snižováním, je důkazem odhodlání společnosti odměňovat své akcionáře. 

Zejména výplatní poměr společnosti ve výši 35,6 % naznačuje, že podstatná část zisků je rozdělována akcionářům, přičemž si společnost stále ponechává dostatek kapitálu pro budoucí růst a investiční příležitosti. 

Tento konzervativní výplatní poměr také zajišťuje, že společnost může udržet výplatu dividend i v případě neočekávaných problémů na trhu nebo dočasného poklesu finančních výsledků.

Atraktivní ocenění s perspektivou růstu

S poměrem P/E ve výši 8,69 se společnost Prudential Financial Inc v současné době obchoduje za relativně nízké ocenění ve srovnání s obdobnými společnostmi v odvětví. 

Toto lákavé ocenění poskytuje investorům příležitost získat akcie společnosti se slevou a potenciálně realizovat významné kapitálové zisky, protože širší trh rozpozná vnitřní hodnotu společnosti.

Poměr dluhu k vlastnímu kapitálu společnosti ve výši 1,3 je sice poněkud zvýšený, ale vzhledem k silným schopnostem společnosti vytvářet peněžní toky a celkovému finančnímu zdraví je zvládnutelný.

Tato mírná úroveň zadlužení umožňuje společnosti přístup ke kapitálu pro růstové iniciativy, akvizice a strategické investice, což dále posiluje její dlouhodobé vyhlídky.

Omezený zájem o short pozice a potenciál růstu

Zájem o shortování akcie společnosti Prudential Financial Inc činí pouhých 2,17 %, což naznačuje, že trh má omezená očekávání ohledně poklesu akcií. Tento relativně nízký poměr lze považovat za pozitivní signál pro investory a naznačuje, že většina účastníků trhu nepředpokládá pro akcie výrazná rizika poklesu.

Ve skutečnosti mohou jakékoli pozitivní zprávy nebo zlepšení finančních výsledků vést potenciálně dokonce ke stlačení short pozic, což může vést k růstu ceny akcií, protože prodejci krátkých pozic budou nuceni pokrýt své pozice.

Poslední kvartál a nejnovější updaty

$PRU-0.4% se postupně zaměřuje na Asii, kde se koncentruje na správu investic v sektoru podílových fondů v hodnotě 23 miliard dolarů. S 13 lety kladného přílivu aktiv usiluje společnost o dosažení podobného růstu v asijsko-pacifickém regionu jako v Americe a předpokládá, že asijský trh podílových fondů dosáhne do roku 2025 hodnoty spravovaných aktiv ve výši 8 bilionů dolarů.

Kromě toho firma postupně přesouvá aktiva na rozvíjející se trhy, aby zvýšila investiční výkonnost a udržela přijatelné výnosy. Předpokládá se, že rozvíjející se trhy přinesou vyšší výnosy z investic ve srovnání s rozvinutými trhy. ¨

V současné době společnost nabízí již zmíněnou 6% dividendu, což je pro investory atraktivní vzhledem k tomu, že míra inflace se v mnoha rozvojových zemích pohybuje kolem stejného čísla, přičemž poslední údaje o inflaci v USA činí také zhruba 6 %.

Krátkodobá očekávání úvěrových ztrát však mohou mít v nadcházejících čtvrtletích dopad na hospodářský výsledek, dokud společnost nebude moci upravit své portfolio. Provozní výnosy firmy zůstávají silné, přičemž v posledním čtvrtletí vykázala očištěný zisk před zdaněním ve výši přibližně 4,7 miliardy dolarů.

Nedávný výprodej akcií $PRU-0.4% 

Široký trh celkově poklesl, a tak došlo k určitému prodejnímu tlaku na všechny akcie. Za druhé, rostoucí úrokové sazby zatraktivnily investice s pevným výnosem z hlediska výnosu. To zase znamenalo, že někteří investoři prodávali jiné výnosové investice, např. dividendové akcie, aby změnili složení svých portfolií.

Když investoři s příjmy prodávali výnosové akcie, aby přesunuli část svých prostředků do investic s pevným výnosem, jako jsou státní dluhopisy, vedlo to k prodejnímu tlaku na výnosové akcie, jako je právě Prudential Financial.

Za třetí, rostoucí sazby mají dopad také na hodnotu dluhopisů a dalších dlouhodobých aktiv s pevným výnosem, které společnost Prudential Financial drží ve své rozvaze.

Za všech ostatních okolností vede růst úrokových sazeb k poklesu tržních cen státních dluhopisů a dalších aktiv s pevným výnosem. I když je to zpravidla jen dočasné a vede to k nerealizovaným ztrátám, pokud tyto investice nejsou prodány, účetní hodnota přesto při zvýšení úrokových sazeb utrpí zásah.

Závěrem lze ale říci, že Prudential Financial představuje zajímavou příležitost pro investory, kteří hledají vysoce výnosné dividendové akcie s atraktivním oceněním a že nedávný výrazný pokles akcií $PRU-0.4% byl poměrně přehnaný a dnes nabízí unikátní investiční příležitost. 

Diverzifikovaný obchodní model společnosti, konzistentní finanční výsledky a dobré výsledky v oblasti dividend z ní činí hlavního kandidáta pro investory orientované na příjmy. Díky mírnému výplatnímu poměru, zvládnutelné úrovni zadlužení a omezenému zájmu o short pozice nabízí společnost potenciál jak pro zhodnocení kapitálu, tak pro spolehlivý tok příjmů.