Broker je vaším hlavním spojovacím článkem s trhy a jeho výběr, který odpovídá vašim obchodním potřebám, může výrazně ovlivnit vaše obchodní zkušenosti a úspěch. V nadcházejícím článku porovnáme několik brokerů a zhodnotíme je podle různých parametrů. Naším cílem je vybavit vás znalostmi, které vám umožní učinit informované rozhodnutí o tom, který broker nejlépe vyhovuje vašemu stylu.

https://youtu.be/YdFwJ2qH_fs

Některé platformy nabízí bezpoplatkové obchodování, ale ne vždy je vše tak, jak se zdá. Pokud to s tradingem myslíte vážně, stojí za to se zamyslet, jestli se vám vyplatí mít “levného” bezpoplatkového brokera a nebo si za poskytované služby budete ochotni zaplatit. 

Na trhu je spousta platforem, které se tváří, že jsou profesionální a nabízí své služby zcela zdarma. Je to ale pouze marketingový tah, aby na sebe upoutaly pozornost. Pokud budete obchodovat intradenně nebo více aktivně, zajisté se vyplatí brokerovi za jeho služby platit. Nejde o nic výjimečného a nemusíte se bát vysokých nákladů.

Klasické brokerské společnosti si nechávají platit za každý zprostředkovaný obchod. Na první pohled to někomu může přijít jako hodně, ale není. Poplatek se odvíjí od velikosti pozice nebo záleží na jednotlivém brokerovi. Standardní poplatky jsou kolem 1 USD za nákup a 1 USD za prodej pozice jakékoli velikosti. 

Tento poplatek se liší v řádech centů a není to nic, co by bylo předražené. Pokud nakoupíte jednu akcii Applu, určitě vyděláte nebo proděláte více než 2 USD za celou dobu držení pozice.

Dále si brokeři účtují poplatky například za přístup k reálným (aktuálním) tržním datům. Tento poplatek je ale zcela dobrovolný. Nemusíte ho platit pokud se rozhodnete sledovat grafy na jiné platformě.

Pokud kupujete opce, je určitě záhodno vidět reálnou cenu opcí v opčním řetězci nebo aktuální tržní cenu dané akcie. Poté si můžete hrát s prodejní a nákupní cenou. Tento poplatek se pohybuje kolem 10-15 USD za měsíc (213-320 Kč). 

K tomu, abyste byli v obraze, nestačí pouze samotný broker. To vše co by měl obchodník ke svému obchodování mít se dozvíte v následujícím shrnutí.

Tradingové platformy - základní kámen pro obchodování 👇

Interactive Brokers

✅ Klady

Naprosto nejlepší nabídka všech produktů a akcií. Najdete zde opravdu vše. Velmi dobré plnění obchodů (spready). Možnost plně ovládat obchod a jeho ceny. Možnost technické analýzy přímo v platformě. Fungující podpora. Česká banka - můžete posílat Koruny a v platformě je směnit na další měny za aktuální tržní kurz, který si sami vyberete.

⛔ Zápory

Pro někoho na začátku může být složitější. Člověk se dokáže v aplikaci snadno ztratit.

💵 Poplatky

Poplatky IB jsou trochu složitější. Obecně jsou ale opravdu nízké. Poplatek za neaktivitu zde není žádný, tudíž se nemusíte bát nechat vaše portfolio pracovat. Za každý opční obchod se standardně platí +- $2. Za nákup $1 a za prodej $1. Občas Vám ale naúčtují pouze 95 centů a někdy třeba $1.05.

💰 Danění

Interactive Brokers nabízí formulář W8-BEN, takže se daní bát nemusíte a dají se vyřešit v klidu.

Interactive Brokers je jedním z TOP brokerů na světě. Má mnohaletou historii a je to absolutní špička toho, co by si obchodník mohl přát. 

K dispozici máte jak software pro tradování na PC, tak mobilní aplikaci, ze které můžete přímo nakupovat jak akcie, tak obchodovat třeba opce. Samozřejmě nesmí chybět webová aplikace, která je dostupná v drtivé většině prohlížečů.

Trader Workstation

Trader Workstation (TWS) je tradingová platforma od Interactive Brokers určená pro Windows nebo MAC. Jedná se o obchodní platformu, kde provádíte své trady/obchody a kontrolujete své portfolio. 

Nabízí asi největší výběr akcií a nástrojů pro obchodování. Najdete zde prakticky všechno od forexu až po opce. Na začátku se může zdát, že je aplikace složitá, ale časem si na ní trader zvykne.

Předchozí seznámení s platformou prostřednictvím nabízeného DEMO účtu určitě přijde vhod každému, kdo s Interactive Brokers ještě nemá zkušenosti. Hlavně na začátku bych určitě doporučil si projít všechna tlačítka, abyste na reálném účtu neudělali chybu. Ověřit si správnou funkčnost je jistě záhodno.

Při stažení je také dobré spustit takzvanou Stable verzi, která se neupdatuje pokaždé, když vyjde nový update, ale až ve chvíli, kdy je vše odladěno. Předejdete tak možným nedostatkům obchodní platformy - a to, když jste v obchodě jistě nechcete.

Každý si může na Interactive Brokers nastavit své vlastní prostředí a to, co chce vidět na své obrazovce. Pokud obchodujete opce, nastavíte si opční řetězec a přehled vstupů do obchodů. Skvěle to funguje i pro udržení přehledu ve spoustě grafů. Nastavit si můžete opravdu vše - to se týká i barev jednotlivých ploch nebo opcí.

Mobilní aplikace 

Na tuto appku si musíte zvyknout a dávat si velký pozor na to, co v ní děláte. Aplikace obsahuje téměř veškeré možnosti a nastavení jako desktopová aplikace, ale i přesto jsou velmi odlišné. 

Vzhledem k tomu, že se na malý display mobilního zařízení nevejdou veškeré informace, které normálně zobrazuje velký display počítače, je zde opravdu mnoho možností a velké množství tlačítek, která vás dostanou všude, jen ne tam, kam chcete.

Tady je také dobré začít na demo účtu a vše si vyzkoušet...

Webové rozhraní 

Naopak web je zpracován na výbornou. Vše je přehledně umístěno a pokud by nastal jakýkoli problém, můžete použít velmi přesné vyhledáváni. Přes toto rozhraní také zadáváte příkazy pro vklady a výběry peněz a můžete zde také provádět konverze měn. Jistě, obchody zde jdou také zadávat, ale aplikace na to určená (TWS) je mnohem přehlednější a lepší. 

TIP: je dobré pamatovat na to, že pokud máte spuštěnou desktopovou aplikaci, zabírá vcelku podstatné místo v RAM paměti počítače.

Velkou výhodou Interactive Brokers je, že jsou veřejně obchodovatelnou společností na burze a je tak možné si ověřit, jak si Váš broker aktuálně vede a předejít tak možnému i když velmi nepravděpodobnému scénáři krachu nebo ztráty likvidity. Interactive Brokers najdete na burze pod Ticker symbolem $IBKR+0.4%.

TradeStation

✅ Klady

Skvělá nabídka aktiv a finančních nástrojů. Pěkné grafy na případnou analýzu (hezčí než u IB). Rychlé a spolehlivé plnění příkazů. Vysoká míra vlastního přizpůsobení a nastavení.

⛔ Zápory

Stejně jako IB se nemusí platforma pro začátečníka jevit jednoduše, ale časem si jde zvyknout. Převážné zaměření na US trh. Vedení účtu v USD.

💵 Poplatky

Při nákupu akcií zaplatíte za každý obchod $5. Při nákupu opcí neplatíte nic za provedený obchod + $0.6 za každou opci v obchodě. Tato cena se liší podle toho, na co opce kupujeme. Tohle byl příklad pro akciové opce, ale například u opcí na ETF zaplatíme $1.5 za kontrakt.

💰 Danění

I Trade Station nabízí svým zákazníkům formulář W8-BEN, takže se není čeho bát.

TradeStation je americká brokerská společnost, která umožňuje obchodování na amerických burzách.  Broker vznikl v roce 1982, takže se nejedná o žádnou neznámou firmu. Provozovatel navíc podléhá regulacím SEC a FINRA.

Klienti TradeStation mají k dispozici tři platformy: desktopovou, webovou a mobilní. Platformy budou ideální pro zkušené a aktivní obchodníky, protože obsahují řadu analytických nástrojů a pokročilých funkcí.

Broker poskytuje obchodníkovi mocné nástroje jak pro technickou analýzu, tak pro samotnou exekuci jednotlivých obchodů potažmo tradů. Samozřejmě zde najdete opce, ale také třeba futures a dluhopisy. Většinově se tento broker soustředí na USA, ale dají se zde najít i jiné zahraniční tituly.

TastyTrade

✅ Klady

Jednoduché založení účtu, které zvládne každý. Mobilní a desktopová aplikace, které fungují parádně se skvělým naplněním. Zákaznická podpora. Nabídka vzdělání. Rychlé naplňování pozic.

⛔ Zápory

Vklady a výběry sice fungují, ale pro klienty mimo US jsou dostupné pouze převodem z účtu a bývají dosti drahé. Webová aplikace není tak přehledná a nedoporučil bych jí pro trading.

💵 Poplatky

Poplatky u Tasty Works jsou pojaty velmi jednoduše. Platíte pouze poplatek za otevření obchodu a to ve výši $1 při nákupu opcí na akcie. Pokud byste chtěli koupit opce na indexy a futures, tak je poplatek $2.5. Za samotné akcie a ETF se žádné poplatky neplatí.

💰 Danění

Tasty Trade poskytuje formulář W8-BEN proti dvojímu zdanění. S jeho vyplněním pak daníte pouze v ČR.

Tastytrade je americká online platforma zaměřená na obchodování s opcemi a futures. Poskytuje vzdělávací materiály, živé vysílání, analytické nástroje a komunitní fóra pro obchodníky. Byla založena v roce 2011.

Tastytrade nabízí také několik pořadů a živých vysílání, kde odborníci diskutují o obchodování, představují obchodní strategie a analyzují současné trhy. Tyto materiály jsou k dispozici zdarma pro registrované uživatele.

Je však důležité si uvědomit, že Tastytrade je primárně americkou platformou a všechny informace a strategie se týkají amerických trhů.

Trading Technologies

✅ Klady

Pokročilá platforma a rychlé plnění obchodů. Funkční prostředí. Široká nabídka akcií a produktů.

⛔ Zápory

Platforma nevypadá moc moderně. Horší management obchodů. Hůř si jde volit vlastní cenu. Horší orientace v platformě. Je zde mnoho různých možností a nastavení.

💵 Poplatky

Trading Technologies nabízí nákup rovnou celých předplatných. Můžete si vybrat mezi několika dostupnými programy, které platíte paušálně na měsíční bázi.

💰 Danění

Tato platforma je opravdu pouze pro profesionály a ti si daně řeší trochu jinak. Musíte podat daňové přiznání s výpisy obchodů.

Firma Trading Technologies je známá především díky svému hlavnímu produktu nazvanému TT Platform. TT Platform je vysoce výkonná obchodní platforma, která umožňuje obchodování s futures, opcemi a dalšími deriváty na různých burzách a trzích po celém světě. 

Platforma poskytuje pokročilé funkce pro analýzu trhu, grafy, sledování portfolia a provádění obchodů v reálném čase. Je navržena tak, aby byla rychlá, spolehlivá a nabízela široké možnosti přizpůsobení obchodníkům.

Trading Technologies také nabízí další produkty a služby, jako je TT Score, který poskytuje obchodníkům kvantitativní analýzu jejich obchodního výkonu, a TT OMS (Order Management System), který umožňuje správu objednávek a portfolia.

Závěr

S žádným z těchto brokerů neuděláte chybu a každý z nich má právem zástupy spokojených uživatelů. Pro naše ukázky obchodů budeme v rámci Bulios Trading využívat brokera Interactive Brokers, ke kterému najdete v dalším článku aktuální a důkladný tutorial, který vás platformou provede krok za krokem.

Pokračovat do 👉 #7: Interactive Brokers Tutorial - kompletní průvodce oblíbeným brokerem traderů