Analytici tuhle finanční společnost milují a čísla jim dávají za pravdu
V oblasti finančního světa vždy vzbuzuje pozornost investorů, když analytici vyjadřují jednomyslnou podporu určité investiční příležitosti. Nedávno se jedna z těchto příležitostí dostala do popředí zájmu. Otázkou však zůstává: Je tento optimistický názor oprávněný?
I přes proměnlivost výzev k nákupu a diverzitu v cílových cenách, které vyjadřují analytici, představují výkonnost a čísla této společnosti zdroj nezvratného zájmu investorů. Její doslova famózní výsledky v posledních letech působí jako magnet, přitahující pozornost a pohledy investorů k této investiční příležitosti. O jakou společnost se jedná?
Představení společnosti
Axos Financial $AX+2.7% je americká finanční instituce, která se zabývá poskytováním různých bankovních produktů a služeb. Svým zákazníkům nabízí širokou škálu možností, zahrnující osobní i podnikatelské bankovnictví, hypoteční úvěry, investiční produkty a online bankovnictví.
V oblasti osobního bankovnictví Axos Financial poskytuje běžné účty, spořicí účty, účty penzijního spoření (IRA), certifikáty vkladu a další. Pro podnikatele a malé firmy pak nabízí obchodní účty, obchodní půjčky, obchodní kreditní karty a další služby pro správu financí.
Průkopník v internetovém bankovnictví:
Kořeny Axos Financial sahají až do roku 1999, kdy vystupovala jako průkopnická internetová banka pod názvem "Bank of the Internet". Přestože se později přejmenovala na Axos, instituce si udržela svou pozici v čele digitálního bankovnictví. S provozem převážně online a minimálním počtem fyzických poboček Axos vyniká díky značné nákladové efektivitě.
Konkurenční výhody
Axos Financial je známý svým digitálním přístupem k bankovnictví a finančním službám. Některé z jeho konkurenčních výhod zahrnují:
Digitální platformy: Axos Financial se zaměřuje na poskytování moderních digitálních bankovních a finančních služeb. To znamená, že má silné online bankovní rozhraní a mobilní aplikace, což je v dnešní době pro mnoho zákazníků klíčové.
Nižší náklady: Protože Axos Financial je převážně digitální bankou, má nižší provozní náklady než tradiční banky s fyzickými pobočkami. To jim umožňuje nabízet konkurenceschopnější poplatky a úrokové sazby, což je přitažlivé pro zákazníky.
Inovativní produkty: Axos Financial často nabízí inovativní produkty a služby, které se liší od tradičních bank. Může jít například o finanční poradenství založené na technologiích AI, rychlé a jednoduché procesy pro získání úvěru nebo vysoké úrokové sazby na účtech spoření.
Flexibilita: Díky svému digitálnímu zaměření je Axos Financial často flexibilnější ve svých přístupech k zákazníkům. Může rychle reagovat na změny na trhu a poskytovat nové služby a funkce dle potřeby zákazníků.
Finanční výkonnost v posledním čtvrtletí
Výsledky fiskálního druhého čtvrtletí zdůrazňují finanční sílu Axos. S ohromujícím čistým ziskem 152 milionů dolarů, což představuje 2,62 dolaru na akcii, Axos prokázal robustní výkon. Zvláště pozoruhodný je jeho efektivní poměr, pouhých 34 % pro celou banku a ještě impozantnějších 31 % v rámci bankovního segmentu. Tyto čísla předčí průmyslové standardy, což odráží zručné řízení Axos a štíhlý operační model.
Čistý zisk činil 151,8 milionu USD, což představuje nárůst o 86,1 % z 81,6 milionu USD za čtvrtletí končící 31. prosince 2022. Zředěný zisk na akcii činil 2,62 USD, což představuje nárůst o 1,27 USD, tj. 94,1 %, ve srovnání se zředěným ziskem na akcii ve výši 1,35 USD za čtvrtletí končící 31. prosince 2022.
- Efektivní poměr, také známý jako poměr efektivnosti, je finanční ukazatel, který měří, jak efektivně banka nebo jiná finanční instituce využívá své zdroje k vytváření příjmů.
Finanční výkonnost v posledních letech
Jak můžete vidět níže, tržby společnosti vzrostly ze 101$ milionů v roce 2011 na 1,2$ miliardy v roce 2023, což odpovídá průměrnému ročnímu růstu o 31 %.
Ještě pozoruhodnější jsou však čisté zisky, které vzrostly z 20$ milionů v roce 2011 na 307$ milionů v roce 2023, což odpovídá průměru něco málo přes 39 % ročně. Pokud se zaměříme ještě na EPS (zisk na akcii), tak zde vidíme růst z 0,47$ na akcii v roce 2011 na 5,07$ v roce 2023.
Finanční Zdraví:
- Dluh/Equity Ratio (Poměr Dluhu k Vlastnímu Kapitálu): Axos Financial udržuje zdravý poměr dluhu k vlastnímu kapitálu 0,29, což naznačuje konzervativní přístup k zadlužení.
- Return on Equity (ROE): S ROE 20,78 % společnost generuje podstatné výnosy pro své akcionáře.
- Podíl Insiders: Insiders vlastní přibližně 9,76 % akcií společnosti, což by mohlo naznačovat důvěru v budoucí vyhlídky společnosti.
- Podíl Institucí: Institucionální podíl činí 87,20 %, což naznačuje, že velcí investoři považují akcie za atraktivní.
- Rekomendace: Akcie mají doporučení 1,50, což naznačuje pozitivní sentiment mezi analytiky.
Valuační hodnoty Axos Financial mohou poskytnout užitečný pohled na její finanční výkonnost a hodnotu pro investory. P/E (Price-to-Earnings ratio) o hodnotě 7.63 naznačuje, že cena akcie ve srovnání s ziskem společnosti není příliš vysoká, což může být atraktivní pro investory hledající příležitosti s potenciálem růstu.
P/B (Price-to-Book ratio) u Axos Financial je 1.43, což může naznačovat, že akcie jsou obchodovány za cenově rozumnou hodnotu. Podobně P/S (Price-to-Sales ratio) o hodnotě 2.40 ukazuje, že akcie jsou obchodovány za rozumnou cenu ve srovnání s příjmy společnosti.
Pokud jde o zadluženost, D/E (Debt-to-Equity ratio) 0.29 a D/C (Debt-to-Capital ratio) 0.22 naznačují, že společnost má relativně nízkou míru zadluženosti, což je obvykle považováno za pozitivní aspekt pro investory, protože to snižuje riziko platební neschopnosti.
ROA (Return on Assets) dosahující 1.86%, ROE (Return on Equity) na úrovni 20.55% a ROIC (Return on Invested Capital) na úrovni 25.74% ukazují na efektivní využívání aktiv a kapitálu společností k generování zisku pro své akcionáře.
Tržní výzvy
Navzdory stávajícím ekonomickým nejistotám Axos zůstává odolná, posílena svou pevnou bilancí a opatrnými postupy řízení rizik. Banka zaznamenala pokles svého poměru čistého úpadku, což svědčí o její solidní kvalitě úvěru. To slibuje zmírnění potenciálních ztrát a tím i ochranu ziskovosti i v nepříznivých ekonomických podmínkách.
Zatímco cena akcií Axos zažila od začátku roku mírný pokles, pohybující se kolem 7 %, představuje zajímavou příležitost pro investory. Obchodování za nízkým násobkem předpokládaných zisků pouhých 7, oproti přibližně 10 na začátku roku, Axos působí podhodnoceně ve srovnání s jeho ziskovým potenciálem. Navíc s optimistickými vyhlídkami na širší ekonomiku a očekávanými úpravami úrokových sazeb může Axos těžit z příznivých tržních podmínek.
Jaký mají názor analytici?
Mezi analytiky, kteří se zabývají akciemi Axos, je průměrná cílová cena pro příštích 12 měsíců 68,24 USD, což by bylo o 36,66 % více než současná cena 51,44 USD. Dokonce i spodní hranice rozpětí na úrovni 62 USD za akcii ukazuje solidní návratnost, zatímco horní hranice je na úrovni 77 USD.
Takto například predikují cílovou cenu vybraní analytici z Wall Street u Tipranks 👇
Závěr:
Celkově vzato, optimistický postoj analytiků k Axos Financial se jeví jako oprávněný. S jeho průkopnickou pozicí v internetovém bankovnictví, vynikající finanční výkonností a odolností vůči tržním výzvám Axos vychází jako přitažlivá investiční příležitost. Ačkoli analytici mohou poskytnout cenné informace, je pro investory důležité provést důkladné due diligence a zvážit svou ochotu přijmout riziko před provedením investičních rozhodnutí. Ačkoli jsou analytici optimističtí, individuální okolnosti a dynamika trhu by měly být také brány v úvahu.