📊 JPMorgan Chase & Co: Silný třetí kvartál 2024 s pozitivním výhledem!🏦

Největší americká banka JPMorgan Chase & Co $JPM opět překvapila trh svými výbornými výsledky za třetí čtvrtletí. Akcie této finanční instituce na zprávy reagují růstem, což není překvapením, když vezmeme v potaz dosažené výsledky a optimistický výhled do konce roku.

Tržby vzrostly meziročně o 7 % na 42,654 miliardy USD, což překonalo odhady analytiků, kteří očekávali 41,649 miliardy USD. Čistý zisk sice meziročně mírně klesl o 2 % na 12,90 miliardy USD, přesto však banka překonala odhadovaný zisk na akcii, který činil 4,37 USD (proti očekávaným 4,00 USD).

🔑 Klíčové body ze zprávy:

Výnosy z investičního bankovnictví vzrostly o 29 % na 2,4 miliardy USD. Významný nárůst byl podpořen vyššími poplatky za všechny produkty investičního bankovnictví.

Aktiva pod správou (AUM) dosáhla 3,9 bilionu USD, zatímco klientská aktiva vzrostla o 23 % na 5,7 bilionu USD. To je znakem silného růstu a důvěry klientů ve správu aktiv banky.

Výnosy z Asset & Wealth Management (AWM) narostly o 9 % na 5,4 miliardy USD, což ukazuje na pokračující zájem o investice do správy aktiv.

Banka JPMorgan zvýšila svůj výhled na čistý úrokový výnos za celý rok 2024 na 92,5 miliardy USD (bez zahrnutí Markets), oproti předchozímu očekávání 91 miliard USD.

💸 JPMorgan kromě vynikajících výsledků pokračuje v odměňování akcionářů. Banka oznámila zpětný odkup akcií ve výši 6 miliard USD a dividendu na akcii 1,25 USD. To je v kombinaci se solidní výkonností skvělou zprávou.

Jamie Dimon, předseda představenstva a generální ředitel, ve své zprávě varoval před geopolitickými riziky a připomněl potřebu robustní rozvahy v této nejisté době: „Máme mimořádně silnou rozvahu, s celkovou schopností absorbovat ztráty ve výši 544 miliard USD a hotovostí a obchodovatelnými cennými papíry ve výši 1,5 bilionu USD." 🔥

📉 Přestože čistý zisk meziročně klesl, JPMorgan vykazuje celkovou stabilitu v klíčových segmentech, což je v této době zásadní. Banka zároveň zůstává obezřetná ohledně zpětného odkupu akcií, který udržuje v „mírném tempu“ s možností úprav podle aktuálních tržních podmínek.

🌍 Geopolitická a ekonomická rizika: Dimon se také vyjádřil k současné světové situaci a zmínil, že geopolitické podmínky jsou zrádné a neustále se zhoršují. Inflace sice zpomaluje, ale mezi přetrvávajícími výzvami zmínil „velké fiskální deficity, potřeby infrastruktury, restrukturalizaci obchodu a remilitarizaci světa“.

Jaký máte názor na výsledky největšího bankovního domu v USA?
Jaké akcie z bankovního sektoru máte zařazené v portfoliu?