Milionář Mark Tilbury investorům prozradil nejlepší strategii pro případ, že jsme na pokraji velké hospodářské krize
Milionář Mark Tilbury očekává, že rok 2023 může přinést mnoho negativních překvapení. Tím hlavním by mohla být recese/deprese, která postihne akciové trhy. Dnes se podíváme na to, jak by Tilbury rozložil své portfolio v takovém období, aby byl stále profitabilní.
Mark Tilbury
Mark Tilbury je americký vzdělávací podnikatel/YouTuber a investor, který diskutuje o všem, co souvisí s investováním a pomáhá ostatním, aby se stali finančně zabezpečenými.
Mark Tilbury se domnívá, že jsme pravděpodobně blízko deprese, která nás zasáhne v roce 2023. Deprese je opakem recese, označuje stav trhu, produktu, měny nebo cenného papíru charakterizovaného poklesem cen, nízkým objemem obchodování a nedostatkem kupujících.
Poslední deprese byla zaznamenána v roce 1929. Na rovinu vám řeknu, že její dopady byly enormní, akcie ztratily téměř 90% své hodnoty. ''Výhoda'' recese je v tom, že se jedná o záležitost v rámci pár měsíců, kdežto deprese je pokles ekonomické aktivity, která trvá roky. Slovy Tilburyho: Deprese je taková recese na steroidech.
Přesná definice délky anebo počtu opakujících se poklesů v podstatě neexistuje. Některé zdroje uvádí, že ekonomická deprese musí trvat nejméně dva roky, tedy dva hospodářské cykly. Ovšem najde se i výklad, že za ní můžeme považovat pokles, který postupně přesáhne 10% HDP.
Tento pojem je většinou spojený s větší krizí a využíván spíše v médiích, kterým se tento termín velice líbí a často jej doslova nadužívají. Například Velká deprese v USA mezi roky 1929 až 1933, která měla dopad na ekonomiky celého světa způsobila jen ve Spojených státech propad HDP o neuvěřitelných 33%.
Zajímavý je i jeden odborný výklad, který definuje ekonomickou depresi v rámci historických grafů vývoje ekonomiky. Udává období poklesu, kdy začátkem je vrchol růstu a koncem spodní hranice.
Aby se ekonomika dostala s dlouhotrvající deprese jsou většinou nutné zavést veřejně nepříliš oblíbené řešení. Nestačí tedy například zvýšit daně, je nutné zároveň razantně snížit výdaje a také podpořit ekonomiku. Pro ekonomickou depresi je velice charakteristické, že se postupně na ní nabaluje stále větší množství problémů. Například s propadem zaměstnanosti klesá i kupní síla obyvatelstva, které se nadmíru zadlužuje. Bez státu, národních bank či dokonce nadnárodních zásahů je velice obtížné a hlavně pro obyvatelstvo bolestivé ukončit toto období. Ekonomické deprese jsou také uváděné jako důvod proč státy vstupují do ekonomických aliancí a mají mezi sebou různé pakty. Společně totiž navzájem mohou podpořit své ekonomiky a zkusit nastartovat růst.
Na grafu krásně vidíte, jak Dow Jones klesal v průběhu let během deprese (od 1929).
Pokud tedy tento scénář nastane, Tilbury doporučuje rozložit své portfolio následovně 👇
Tilbury v první řadě doporučuje nízkorizikové investice, které jsou však i v takové době výnosné. O co se jedná? Jsou to dluhopisy. Sazby jsou aktuálně nejvyšší za posledních 15 let, což vám zaručí slušný a především stabilní pevný výnos. V tomto případě však Tilbury říká, aby zde každý ''zaparkoval'' pouze určitou část peněz.
Mimo jiné také říká, že v takové době by se měl každý uskromnit, zbavit se nejlépe dluhů a zbytečných výdajů.
Jeho hlavní strategie a investiční plán bude v případě deprese následující 👇
5% by vynaložil na vysoce rizikové investice (především krypto).
25% budou jednotlivé akcie (nejlépe s dividendovým výnosem, nízkými náklady na provoz a ''nesmrtelným produktem'').
70% budou nízkorizikové investice - Indexové fondy, nemovitosti a v určité míře dluhopisy).
Tato strategie je z jeho strany úplným opakem normálu, Tilbury byl vždy zastánce středně až vysoce rizikových investic (krypto, akcie). V případě deprese se však věci mění a investor musí být připraven (dlouhodobé investice s nižším rizikem).
Pokud vás zajímá do čeho Tilbury investuje přesně, tak vás odkážu na mé předchozí články, kde právě tohle rozebírám:
Pokud vás zajímá, co vše Tilbury řekl o jeho přípravě na možnou krizi, tak vás přesměruji na video, které jsem stručněji zpracoval do tohoto článku 👇
(71) How To Prepare For The Great Depression Of 2023 - YouTube
Jak by vypadalo vaše portfolio, kdyby nastala ekonomická deprese? 🤔
Upozorňuji, že se nejedná o finanční poradenství. Každá investice musí projít důkladnou analýzou.
