3 nejlepší banky k nákupu na začátku června
Pokud se momentálně poohlížíte po nové investici a banky Vám nejsou cizí ani poté, co se letos na trhu s nimi dělo, tak se můžete inspirovat následujícími třemi akciemi, které zastupují jedny z těch nejlepších světových bank.
1. JPMorgan Chase $JPM
JPMorgan Chase & Co. byla založena v roce 2000 sloučením J.P. Morgan & Co. a Chase Manhattan Corporation. Její sídlo se nachází v New Yorku. Je jednou z největších bank na světě podle tržní kapitalizace a celkových aktiv. V USA je to dle aktiv ta vůbec největší banka.
Banka poskytuje širokou škálu finančních služeb. Mezi hlavní činnosti JPMorgan patří investiční bankovnictví, správa aktiv, obchodování s cennými papíry, korporátní a komerční bankovnictví, správa bohatství a investiční služby. JPMorgan je známá také pro svou roli na finančních trzích, jako je obchodování s akciemi, dluhopisy, komoditami a deriváty.
Banka a její bilance mohou fungovat téměř v jakémkoli prostředí, což z ní dělá v cyklickém sektoru raritu. Akcie JPMorgan letos vzrostly o zhruba 5 %, což je ve srovnání s většinou bankovních akcií a indexů příznivé.
Klíčem k úspěchu JPMorgan je její prosperující spotřebitelská a komunitní banka (CCB) a korporátní a investiční banka (CIB). Když sazby rostou, CCB JPMorgan má tendenci růst, zatímco CIB má tendenci růst v prostředí s nižšími úrokovými sazbami, přičemž se navzájem pěkně vyvažují a činí banku odolnou.
Během nedávné bankovní krize JPMorgan ukázala, jak moc této značce důvěřují spotřebitelé, podniky a korporace, a zaznamenala zhruba 50 miliard dolarů přílivu vkladů, když zákazníci spěchali do banky v době, kdy ostatní panikařili.
JPMorgan má také extrémně silnou bilanci. Navzdory tomu, že každý rok zdánlivě dostává vyšší regulatorní kapitálové požadavky, je management schopen optimalizovat rozvahu a budovat kapitál do bodu, kdy může tyto požadavky splnit a přitom stále vracet kapitál akcionářům.
Banka věří – a zatím to dokázala –, že dokáže vytvořit silnou 17% návratnost hmotného kmenového kapitálu v jakémkoli prostředí.
$JPM mám ve svém akciovém portfoliu z jednoduchého důvodu - značka a kvalita nadevše. Konkurenční výhoda je jíž v samotném jménu, které zná snad každý. Nakupoval jsem na ceně $108.85, což se dnes jeví, jako skvělá investice. Postupně beru dividendy a čekám na další růst. Je to dlouhodobá investice.
2. Regions Financial $RF
Regions Financial v hodnotě 154 miliard USD, se sídlem v Birminghamu v Alabamě, využila své atraktivní jihovýchodní bankovní trhy a vyvinula to, co vypadá jako nejsilnější a nejodolnější nízkonákladová depozitní základna ve své skupině.
Je to jedna z největších bank v jihovýchodních Spojených státech. Regions Financial Corporation provozuje více než 1 400 bankovních poboček a 2 000 bankomatů ve více než 15 státech v jihovýchodním regionu USA.
Banka poskytuje širokou škálu finančních služeb, včetně osobního a podnikového bankovnictví, hypoték, úvěrů, správy bohatství, investičních služeb a pojištění. Regions Financial Corporation se zaměřuje na poskytování služeb malým a středním podnikům, korporacím, jednotlivcům a vládním organizacím.
Zdá se, že klíčové je, že 70 % vkladů regionů je v retailových vkladech, přičemž 75 % celkových vkladů banky je pojištěno Federální korporací pro pojištění vkladů (FDIC). Navíc mnoho zákazníků z regionů s nižší bilancí zaznamenalo v posledních letech růst mezd, díky čemuž jsou finančně mnohem silnější.
Regions Financial Corporation je také členem indexu S&P 500 a je obchodována na burze New York Stock Exchange (NYSE) - ticker $RF.
V prvním čtvrtletí roku banka zvýšila svou čistou úrokovou marži (NIM), což je v podstatě rozdíl mezi tím, co banka vydělá na svých úročených aktivech, jako jsou půjčky, a vyplácením svých úročených závazků, jako je např. vklad od 3,99 % do 4,22 %.
3. Cullen/Frost Bankers $CFR
Cullen/Frost Bankers, Inc. je americká bankovní holdingová společnost se sídlem v San Antoniu, Texas. Její mateřskou společností je Frost Bank, která je jednou z nejstarších a největších nezávislých bank v Texasu. Cullen/Frost Bankers, Inc. slouží jako holdingová společnost pro různé dceřiné společnosti v bankovním a finančním sektoru.
Frost Bank poskytuje širokou škálu bankovních služeb, včetně osobního a podnikového bankovnictví, správy bohatství, hypoték, úvěrů, investičních a pojišťovacích služeb. Banka se zaměřuje na regionální trh v Texasu a podporuje podnikání a rozvoj komunity ve svých působnostech.
Jedním z důvodů, proč si mnozí oblíbili aktiva Cullen/Frost Bankers, která mají tržní hodnotu 51 miliard dolarů, je velká, zhruba 18% hotovostní pozice banky, což je užitečné, pokud potřebuje pokrýt odliv vkladů, protože banka může tak učinit bez toho, aniž by se musel zbavovat podstatné části.
V Cullen/Frost také odvedli dobrou práci v tom, že neinvestovali příliš mnoho likvidity do svého portfolia dluhopisů držených do splatnosti - dluhopisů, které banka hodlá držet, dokud nebudou plně vyzrálé.
Skvěle také řídí své náklady na financování a NIM (čistá úroková marže), která v prvním čtvrtletí vzrostla o 16 bazických bodů (1 bazický bod = 0,01 %), a vedení očekává, že NIM zůstane po zbytek roku většinou na stejné úrovni.
Úvěrová kvalita banky také vypadá dobře. Očekávané ztráty z úvěrů ve čtvrtletí mírně vzrostly, ale celkově úvěrová kniha banky vypadá zdravě a zdá se, že vedení je svědomité.
Banky jsou v portfoliu, alespoň pro mě, takovou speciální složkou. Investujete své peníze do společnosti, která ty peníze vlastně vydává na trh. Pro někoho je to naprosto nepředstavitelné, ale i tak si myslím, že pokud vyberete kvalitní banky s dobrým balac sheetem a aktivy, tak neuděláte chybu. Banky bývají také pojištěny a pod dohledem centrální banky, která je nenechá jen tak padnout. Kdyžtak se skoupí navzájem, jak jsme mohli několik měsíců zpátky vidět na vlastní oči.
Nejedná se o finanční poradenství. Poskytuji veřejně dostupné údaje a sdílím své názory na to, jak bych se v daných situacích sám zachoval. Investování je rizikové a každý za svá rozhodnutí nese odpovědnost.
Nehraje náhodou roli dobrého nákupu CENA? JP Morgan jen 20 dolarů od ATH je dobrý buy? Dobrý buy je okolo 100 dolarů, kam spadla loni... dobrá firma koupená draho není výnosná akcie
Bulios Black
Tento uživatel má díky předplatnému přístup k exkluzivnímu obsahu, nástrojům a funkcím.
Už delší dobu přemýšlím, že koupím akcie $JPM . Tedy tento článek mi jenom potvrdil, že je to dobrá volba.
Díky 😁
Bulios Black
Tento uživatel má díky předplatnému přístup k exkluzivnímu obsahu, nástrojům a funkcím.
U mě je to aktuálně jen JPM, kterou mám v portfoliu. Navíc letošní rok jim vyšel náramně s převzetím First Republic, takže jsem rád. Větší a silnější než kdy předtím 💪
Bulios Black
Tento uživatel má díky předplatnému přístup k exkluzivnímu obsahu, nástrojům a funkcím.
OK, tak JPM, jsi nakoupil docela dobře. Já jsem tam v tu dobu trochu více spekuloval s call opcemi na kratší expiraci a taky to pěkně vyšlo. Zhodnocení bylo taky hezké. Ty banky se v tu dobu odrazily všechny.