Ahojte všichni,

můj oblíbenec $CLOV dosáhl prvního GAAP profitabilního kvartálu s obrovským nárůstem tržeb, pacientů, snižující stock-based kompenzací a nádhernou MCR. Jeho software byznys Clover Assistant se stal hlavní platformou pro realizaci CMS iniciativy za účelem modernizace zdravotnictví a užití Clover Assistantu třetími stranami dle společnosti rapidně roste.

Riziky zůstávají mimo jiné riziko prohry soudního sporu s CMS, který by znamenal snížení star-ratings pro rok 2027. První kvartál v roce bývá nejsilnější v rámci všech amerických pojišťoven, tzn. další kvartály 2026 nemusí být takto slibné. Položka "unpaid medical claims" je natolik vysoká, že pozitivní free cash flow je víceméně účetní hrátka.

Každopádně společnost jde stále správným směrem a v tomto neuvěřitelně složitém sektoru prosperují a budují něco zajímavého. Jsem zvědavý, co nás čeká.

Pokud bychom se dostali na průměrné P/S medicare sektoru, nebo na maximální historickou hodnotu P/S přímo Clover (1,8), mohli bychom se teoreticky dostat při aktuálním stavu na cenu kolem 8-11$. Uvidíme... :-)