Zdravím investory!
Jsem si jistý, že všichni, kdo jsme tady, jsme rozumní a víme, co děláme. Zajímá mě tedy váš názor.
V poslední době se stále častěji objevují zprávy, že máme maximálně 1–2 roky do výrazné tržní korekce. Očekává se, že předražené trhy půjdou dolů a můžeme zažít něco podobného jako v letech 2000 a 2008.
Otázka pro vás: Jste na to připraveni? Dokážete si představit své portfolio o 50 % níže?
Kolik z nás malých investorů by to psychicky i finančně vydrželo?
Každá bublina má své specifika, ale sdílejí společné prvky:
- Přehnaný optimismus
- Nadhodnocená aktiva
- Vysoká finanční páka
- Extrémní P/E – Technologické akcie měly P/E přes 100, některé firmy nebyly ani ziskové.
- IPO boom – Společnosti bez zisku vstupovaly na burzu a investoři je bezhlavě kupovali.
- FOMO & spekulace – Víra v „novou ekonomiku“ potlačila fundamentální analýzu.
- Masivní růst – Nasdaq narostl o stovky procent během pár let.
- Retail investoři – Na trhu dominovali amatérští investoři.
- Nadhodnocené nemovitosti – Levné úvěry nafoukly realitní bublinu.
- Subprime hypotéky – Banky půjčovaly lidem, kteří si to nemohli dovolit.
- Derivátová mánie – Finanční páka v podobě CDO a CDS zvýšila riziko.
- Falešná bezpečnost – Ratingové agentury dávaly toxickým aktivům vysoké hodnocení.
- Kolaps finančních institucí – Pád Lehman Brothers spustil domino efekt.
Bubliny se nafukují díky euforii, ignorování fundamentů a nadměrnému dluhu. Jsme dnes v podobné situaci?
Pokud by S&P 500 klesl o 30 %, co by to znamenalo pro globální trhy?
📉 Evropa: Evropské akcie by mohly klesnout o 20–35 %. Nejhůře na tom bude technologický sektor, zatímco defenzivní odvětví (zdravotnictví, spotřební zboží, energetika) budou stabilnější.
📉 USA: Technologičtí giganti by utrpěli, ale například Microsoft $MSFT,Apple $AAPL, Nvidia $NVDAa AMD $AMD by měly přežít. Intel $INTC by mohl mít problém velký problém.
V krizi mají investoři tendenci hledat stabilní, defenzivní akcie s pevnými základy.
✅ USA:$MSFT $AAPL $XOM $V $AMZN $O
✅ Evropa:$LVMHF $SIE.DE $IVG.MI $8TRA.DE
Myslím si, že tyto akcie stojí za zvážení pro zařazení do portfolia, pokud je tam ještě nemáte.
Které akcie byste pořizovali při takto velké korekci?
Rizika pro investory
⚠ Likvidita – Velcí hráči mohou být nuceni prodávat aktiva, což prohloubí pokles.
⚠ Ztráty z koncentrace – Přílišná sázka na jeden sektor může být fatální.
⚠ Geopolitická rizika – Nejistota ovlivňuje volatilitu.
⚠ Emoční reakce – Panika vede k iracionálním rozhodnutím.
⚠ Nevýhoda retailu – Institucionální investoři mají lepší přístup k informacím.
✔ Diverzifikace – Rozložte riziko mezi různé sektory a regiony.
✔ Defenzivní akcie – Stabilní firmy s dividendami jsou bezpečnější.
✔ Technologie & ekologie – Udržitelné trendy mají potenciál přežít krizi.
Co si o tom myslíte vy? Jak jste připraveni na možnou recesi?
vcera prispevek a dneska uz to zacina :-)
Bulios Black
Tento uživatel má díky předplatnému přístup k exkluzivnímu obsahu, nástrojům a funkcím.
Z môjho pohľadu sú americké a európske trhy pomerne drahé. Zároveň ale netvrdím, že sme v bubline. Každopádne som s prikupovaním už nejaký čas veľmi opatrný. Mám aj slušnú cash rezervu. Rovnako je ale podľa mňa ok, ak je niekto 100 % zainvestovaný do kvalitných podnikov a má psychickú odolnosť voči prepadom :) Osobne by som sa ale vyhýbal značne predraženým titulom - napr. taký PLTR s p/e 450 by som v tomto čase určite nedržal. Áno, niekomu ešte môže zarobiť peniaze v blízkej budúcnosti, ale z dlhodobejšieho hľadiska majú niektoré akcie jednoducho prehnane nereálne aktuálne ohodnotenie. To riziko za to nestojí.
Jelikož jsme se od dotCom bubliny a hypoteční krize už poučili tak nevidím věci tak černě .... samozřejmě nemáme křišťálovou kouli a může dojít něco nečekaného ale všichni jsme lidi a z toho je složený i trh. Nemyslím si že tak jako my chce někdo na trhu prodělat a tím myslím market makery. Propad nějaký příjde, ale dle mě to bude nějakých 15 až 20 procent co se týče SP500. A jelikož já dělám stock picking a jsem hodně konzerva tak nemám až tolik titulů z SP500. A hlavně chodí dividendy a když nějaká firma zadrhává tak ji opouštím. Stejně je třeba se dívat na delší horizont a nebo dělat například swingový trading a k tomu se ještě dopracuju až budu mít dostatečný zisk ze kterého si to budu moct dovolit začínat :)
Podle mě je dobré dodržovat základní bezpečnostní opatření jako jsou stop lossy, ale také dávat do trhů pouze ty peníze, které si můžeme dovolit ztratit aniž by to ohrozilo náš každodenní život. Jinými slovy, je třeba mít na jídlo, na nájem, na chod businessu a až to co zbyde dávat stranou na investice a když je nejhůř a investice spadnou na nulu, stále tam mít příjmy na normální chod života a podnikání. Druhá věc je podívat se do minulosti a zjistit si jak dlouho různé korekce nebo medvědí trhy trvaly a z toho získat nějaký odhad co se může dít. Často je to záležitost týdnů, nebo jednoho až dvou let, a tak je možné prostě počkat až se zase obnoví růst. Jedna z možností je koupit si jako součást portfolia zlato, buď skutečné nebo jako ETF. To za poslední rok stouplo o 38,4 procent, což mi nepřijde špatné.
Bulios Black
Tento uživatel má díky předplatnému přístup k exkluzivnímu obsahu, nástrojům a funkcím.
Pri prepade 30-40% už bude treba uzatvárať najziskovejšie pozície a treba mať i hotovosť.
No, já bych polemizoval už jen s první větou, že každý víme, co děláme 😂
Já se teprve učím (i když už investuji 3 roky) a třeba to, co dělám, DCA má ETF a pár akcií na spekulaci v rámci stockpickingu, se třeba ukáže jako blbost. Kdo ví? 😁
Za mě DCA porazí každý propad.
Ja začal v 11\22, kdy byly trhy na ATH a celý rok 2022 sledoval tu jízdu dolů>nejlepší škola.
No a kdo sledoval BTC z 64 na 15, tak toho 50 % propad nemůže rozházet 😂
Bulios Black
Tento uživatel má díky předplatnému přístup k exkluzivnímu obsahu, nástrojům a funkcím.
Já investuju pravidelně a moje portfolio tvoří hlavně defenzivní a dividendové akcie, takže té korekce se tolik nebojím.
Proč by měl výrazně padat trh jako celek? Spousta těch dražších techu se topí v penězích tak je investují do dalšího růstu. Bude AI druhý dot.com? To nikdo nedokáže tuto technologii výrazně monetizovat? Já mnohem větší riziko vidím v akciích firem jako je Cost, WMT, KO, MCD a podobné "defenzivní" kousky jsou drahé až běda. Ty dvě předchozí krize a covid měly jasný spouštěč, co by to mělo být nyní? Blokáda Taiwanu? Rozšíření války na Ukrajině nebo Gazy? Kolaps Číny nebo Evropy?
a taky trh nemusi spadnout rychle a prudce ale muze klesat pomalu treba 6 % za rok a pak rok ci dva stagnovat , kdo vi budoucnost je vzdy nejista....
tak muze to klesnou stejne jak v roce 2020 , coz bylo tusim cca 35%, prumerne , spousty spolecnosti o dost vic jine min , na to je snad pripravenej kazdej kdo investuje do akcii, neni to kratkodoba zalezitost ani pohotovostni rezerva, myslim ze se stim da v pohode zit, nekouka se na to hezky kdyz to pada den za dnem delsi dobu ale je to uz soucast investovani, kazdy si to zazije nejspis i vickrat a pak samozrejme poznate jak to na vas pusobi nejlip , rozhodne pak je super mit vypilovanej watch list at kupujete opravdu kvalitu