Investiční příležitost: Společnost Marqeta je připravena pokořit svá maxima na základě těchto faktorů
Načasování společnosti Marqeta (NASDAQ: $MQ-1.1%) nebylo příliš ideální, vstoupila na burzu v létě 2021, jen několik měsíců předtím, než se tržní sentiment vůči většině vysoce růstových a technologických akcií zhroutil. Akcie klesly zhruba o 70% ze svých maxim, což z nich činí "poraženého" pro téměř každého, kdo si koupil akcie. To se však může během krátké doby změnit, dnes vám ukážu faktory, které mohou společnost dostat zpět na vrchol.
![](https://media.bulios.com/media/statuses/inside/c6226b77-ae80-4b3e-91b2-da114a3057b5.png?w=600)
Společnost Marqeta $MQ-1.1% vstoupila na trh v nejméně vhodnou dobu ( úpadek technologického sektoru)
Špinavé tajemství investování spočívá v tom, že vaše riziko v investici je menší, když cena akcie klesne! Je zřejmé, že společnost musí dodat zboží prostřednictvím solidního provedení a růstu, ale riziko versus odměna je lepší, když je cena nižší. V případě Marqety $MQ-1.1% cena akcií klesla natolik, že vytvořila atraktivní příležitost pro investory.
Co dělá Marqeta $MQ-1.1%?
![](https://media.bulios.com/media/statuses/inside/af45556c-3fa4-4164-a4c3-7fc249479c08.png?w=600)
Graf nám nabízí úvahu, že akcie dosáhla svého dna a je připravena pro růst
Platby jsou z pohledu spotřebitele přímočarým procesem. Přejedete prstem po kartě a peníze se přesunou z vašeho bankovního účtu nebo vydavatele kreditní karty k obchodníkovi. Ale pod povrchem je toho víc. Informace přijímá a odesílá více stran a tradičně není mnoho flexibility. Je to binární systém, kde peníze jdou dovnitř nebo ven.
Vycházejí aplikace a služby, které mohou provádět sofistikované platby, ale jak to dělají, když jsou stávající platební sítě rigidní? Představte si, že si objednáte oběd od doručovací služby; jak může řidič vyzvednout jídlo vaším jménem? Jak může zákazník zaplatit bez rizika, že řidič přidá svůj oběd na váš účet?
Marqeta $MQ-1.1% je moderní platforma pro vydávání karet, která umožňuje společnostem vytvářet vlastní platební řešení pomocí aplikačního programovacího rozhraní (API). Software marqeta propojuje nové platební aplikace a tradiční platební sítě, což tato kreativní aplikace umožňuje.
Proč se podnik chystá růst extrémní rychlostí?
Marqeta $MQ-1.1% bere malé procento z každé transakce, kterou její platforma ovládá. I když to může způsobit, že příjmy budou volatilnější, je to obecně dobrá věc v dlouhodobém horizontu, protože společnost může růst se svými zákazníky.
Další fintech společnost Block (dříve Square $SQ+2.1%) je v současné době největším zákazníkem společnosti Marqeta $MQ-1.1%, který v posledním čtvrtletí, třetím čtvrtletí roku 2021, představuje 68% příjmů. Zatímco Block $SQ+2.1% a Marqeta $MQ-1.1% mají dohodu do roku 2024, koncentrace zákazníků může být rizikem, které investoři musí zvážit.
Dobrou zprávou je, že Marqetova $MQ-1.1% závislost na Blockovi $SQ+2.1% by se mohla v příštích několika letech zmírnit. Společnost má stabilní rychle rostoucí zákazníky, včetně Affirm $AFRM-1.5%, Uber $UBER-0.3% a dalších. Affirm $AFRM-1.5% ve svém posledním čtvrtletí zvýšil objem transakcí o 115%, zatímco $UBER-0.3% ve svém posledním čtvrtletí meziročně zvýšil rezervace o 51%. Marqeta $MQ-1.1% dokonce vyšla na začátku února a zvýšila očekávání pro svou zprávu za čtvrté čtvrtletí roku 2021 nad rámec své původní prognózy.
Marqeta $MQ-1.1% by měla přímo těžit ze silného růstu svých zákazníků, z nichž mnohé jsou samy inovativní společnosti. Doufejme, že to pomůže snížit závislost Marqety $MQ-1.1% na Blocku $SQ+2.1%, i když investoři to nezjistí, dokud se nevyčerpají budoucí čtvrtletí. Mezitím společnost nemá problémy s růstem, v současné době vykazuje 79% meziroční růst tržeb během prvních devíti měsíců roku 2021.
Ocenění akcií je přesvědčivé
Je pro mě snadné sedět tady a říkat vám, že ocenění Marqety $MQ-1.1% se za posledních několik měsíců zlevnilo. To se obvykle stává, když akcie klesnou o 70%. Ale pointa je v tom, jak levné se akcie staly.
Tržní kapitalizace společnosti Marqeta $MQ-1.1% klesla na méně než 6 miliard dolarů, zatímco za posledních 12 měsíců dosáhla tržeb ve výši 450 milionů dolarů. Poměr ceny akcií k prodeji (P/S) je 13, což se nezdá jako výhodná koupě, dokud si neuvědomíte, že společnost má 1,26 miliardy dolarů v hotovosti a žádný dluh. Pokud odečtete hotovost od tržní kapitalizace společnosti Marqeta $MQ-1.1%, samotný podnik se obchoduje s P/S něco málo přes 10.
Navíc non-GAAP EBITDA (zisk před úroky, daněmi, odpisy a amortizací) společnosti Marqeta $MQ-1.1% byl jen mírně záporný a v poslední čtvrtletní zprávě o zisku ztratil 5 milionů dolarů. Jinými slovy, zdá se, že podnik je dobře financován, aby mohl pokračovat v růstu, aniž by se obával dluhu nebo vydávání dalších akcií, aby získal finanční prostředky.
Závěr
Zdá se, že společnost má cestu k ziskovosti s nízkými ztrátami a modelem, kde Marqeta $MQ-1.1% roste se svými zákazníky. Akcie by mohly těžit z posílení sentimentu, jakmile se Marqeta $MQ-1.1% stane ziskovou, spolu s případným širším oživením růstových akcií. Nakupování akcií, které delší dobu ztrácí na hodnotě není velmi zábavné a nikdo neví, kdy je dno nebo kdy dojde k odrazu. To je důvod, proč řízení rizika a cvičení trpělivosti může vyžadovat superschopnosti pro investory. Základy Společnosti Marqeta $MQ-1.1% ukazují potenciál společnosti - nyní je to otázka času a provedení. Ikdyž ve společnosti vidím potenciál k růstu, který zde doopravdy je, tak mě jako investora trápí fakt, že společnost je závislá na příjmu ze společnosti Block $SQ+2.1%. Společnost Block $SQ+2.1% generuje až 68% výdělků společnosti Marqeta $MQ-1.1%. Společnost chce sice do budoucna více diverzifikovat tohle riziko a rozšířit klientelu, stojí to však na uváženou pro investora, co kdyby Block $SQ+2.1% přešel ke konkurenci nebo zkrachoval? Abych nebyl pouze negativní, tak na druhou stranu se mi líbí, že společnost těží ze zisků dalších společností, které s ní spolupracují. V tomto případě by se dost mohla osvědčit spolupráce se společností $UBER-0.3%.
Upozorňuji, že se nejedná o finanční poradenství. Každá investice musí projít důkladnou analýzou.
Zdroj: TheMotleyFool
Bulios Black
Tento uživatel má díky předplatnému přístup k exkluzivnímu obsahu, nástrojům a funkcím.
Autor @pb2205 má karmu 187 a je členem této skupiny od 23/11/2021. Pokud sem podle vás tento příspěvek nepatří, kontaktujte moderátory skupiny. V opačném případě se neváhejte pustit do diskuze. Jsem bot a toto je automatická zpráva.
Bulios Black
Tento uživatel má díky předplatnému přístup k exkluzivnímu obsahu, nástrojům a funkcím.
Cena pod 10 dolarů je víc než jen lákavá...
Bulios Black
Tento uživatel má díky předplatnému přístup k exkluzivnímu obsahu, nástrojům a funkcím.
Potenciál tu je, teď jen zvýšit tu ziskovost v závislosti na dobré klienty, které společnost má.